забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 13.02.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 14447 джерел
Виявлено: 14 публікацій за 13 лютого
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Чи має банк право вимагати фінансову звітність, якщо вона вже подана до податкової служби?
Так, банки мають законне право вимагати фінансову звітність для оцінки кредитоспроможності та фінансових ризиків клієнтів відповідно до вимог Національного банку України, навіть якщо звітність вже подана до податкової служби. Джерело
-
Що таке електронний кабінет суб'єктів первинного фінансового моніторингу і з якого часу він діє?
Електронний кабінет СПФМ — це онлайн-система для подання та отримання інформації, пов’язаної з фінансовим моніторингом. Він запроваджений наказом Мінфіну №322 і діє з 2 лютого 2026 року. Джерело
-
Яке рішення ухвалив Верховний Суд щодо позовної давності на повернення депозитів?
Верховний Суд постановив, що позовна давність не поширюється на вимоги про повернення банківських вкладів, включно з нарахованими відсотками та інфляційними втратами, що посилює захист прав вкладників. Джерело
-
Які основні вимоги валютного регулювання при експортно-імпортних операціях в Україні?
Валютний нагляд вимагає, щоб кошти за експортом надійшли в Україну в іноземній валюті з-за кордону у встановлені строки. Існують винятки для операцій з Експортно-кредитним агентством та інші особливості, визначені постановами НБУ. Джерело
-
Як оновлення критеріїв класифікації підприємств вплине на бізнес?
Оновлення критеріїв, що адаптують їх до стандартів ЄС, змінить умови доступу підприємств до державної підтримки, грантів і пільгового кредитування, а також може змінити статус підприємства. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Банки України законно вимагають фінансову звітність для фінансового моніторингу відповідно до вимог НБУ, а також впроваджено електронний кабінет для суб'єктів фінмоніторингу з 2 лютого 2026 року
В Україні банки мають законне право вимагати від підприємців та компаній фінансову звітність навіть після її подання до Державної податкової служби. Це пов’язано з вимогами Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу, спрямованого на запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Банки оцінюють кредитоспроможність клієнтів, рівень фінансових ризиків та дотримання нормативів, а також мають право відмовити у проведенні операцій при сумнівах у законності коштів. Відсутність автоматичного обміну інформацією між банками та податковою службою змушує банки збирати звітність безпосередньо від клієнтів. З 2 лютого 2026 року набрав чинності наказ Мінфіну №322, який встановлює порядок створення особистого електронного кабінету для суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Це забезпечує ефективну інформаційну взаємодію між фінансовими установами, нотаріусами та Державною службою фінансового моніторингу України, сприяючи прозорості та контролю за фінансовими операціями, пов’язаними з легалізацією доходів та фінансуванням тероризму. Верховний Суд України ухвалив важливе рішення, що позовна давність не поширюється на вимоги про повернення банківських вкладів, включно з нарахованими відсотками та інфляційними втратами. Це рішення посилює захист прав вкладників і стабільність банківської системи. Крім того, валютне регулювання в Україні здійснюється з урахуванням постанов НБУ, які визначають строки розрахунків за експортно-імпортними операціями, а також умови завершення валютного нагляду. Водночас у Верховній Раді розглядається законопроєкт щодо оновлення критеріїв класифікації підприємств для державної підтримки, що вплине на доступ бізнесу до пільг та грантів.
LIGA ZAKON, 13 лютого 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Ліцензії, дозволи
+57
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+25
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+72
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+14
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+47
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Іпотечне кредитування
+8
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
+3
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+6
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві