Головне за 20.04.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14537 джерел

Виявлено: 19 публікацій за 20 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ монополізує депозитарний рух суверенного боргу, посилює фінансовий моніторинг та валютний контроль, а банки активізують нагляд за ФОП через ризики фінансових операцій у 2026 році

У квітні 2026 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку встановила спеціальний режим обігу облігацій зовнішніх державних позик, який суттєво обмежує інвестиційні фірми та депозитарні установи. Національний банк України отримав виключну роль ініціатора депозитарних операцій, що посилює його контроль над рухом суверенного боргу. Заборонено виведення облігацій за межі української депозитарної системи, що сприяє концентрації обігу в банківському секторі. Ці зміни створюють нові ризики для учасників ринку, особливо для інвестиційних фірм без доступу до клірингу центрального контрагента. Паралельно Національний банк України застосував штрафні санкції до страхової компанії "КД Життя" за порушення страхового законодавства, що свідчить про активізацію пруденційного нагляду. Законодавство України та нормативні акти НБУ посилюють вимоги до фінансового моніторингу, який охоплює банки, страхові компанії, платіжні системи та спеціально визначені суб'єкти, включно з адвокатами. У 2024 році було підписано Меморандум про прозорість платіжних послуг, що сприяє боротьбі з шахрайством і тіньовою економікою. Валютний нагляд за операціями з імпорту товарів здійснюється відповідно до Закону України "Про валюту і валютні операції" та регуляторних актів НБУ. Особливу увагу приділяють дотриманню граничних строків розрахунків та запобіганню дробленню операцій. Банки, як суб'єкти фінансового моніторингу, активно контролюють операції ФОП, особливо у випадках змішування особистих і бізнес-рахунків, що часто призводить до блокування рахунків. Для уникнення санкцій рекомендується чітко розмежовувати рахунки, зберігати документи та своєчасно надавати пояснення банкам. Новий підхід податкової служби полягає у переході від формального контролю до аналізу економічної суті бізнесу, що підвищує ризики для моделей дроблення бізнесу через кілька ФОП. Банки виконують роль первинного фільтра фінансового моніторингу, що може призвести до блокування операцій ще до втручання податкової. Ці тенденції вимагають від бізнесу підвищеної прозорості, дотримання законодавства та адаптації до нових стандартів фінансового контролю.