Що передбачає законопроєкт №14327-д щодо приєднання України до SEPA?

Законопроєкт №14327-д відкриває шлях для України приєднатися до єдиної європейської системи платежів SEPA, що дозволить здійснювати швидші та дешевші перекази у євро, а також адаптувати банківську систему до стандартів ЄС.

Які зміни пропонуються у фінансовому моніторингу для політично значущих осіб?

Пропонується заборонити банкам автоматично перевіряти кожну операцію політично значущих осіб без наявності ризикових ознак, впроваджуючи ризикоорієнтований підхід, що зменшить зайвий адміністративний тиск.

Які нові ліміти на грошові перекази планують запровадити для ФОП і юридичних осіб?

Для нових і неактивних ФОП та юридичних осіб вводяться поетапні ліміти на перекази без підтверджуючих документів: для ФОП 1 групи – до 600 тис. грн на місяць, для 2 та 3 груп – до 3 млн грн, а для юридичних осіб – до 5 млн грн на першому етапі.

Як суди ставляться до блокування банками рахунків за підозрою у сумнівних операціях?

Суди підтверджують право банків блокувати рахунки клієнтів, якщо є обґрунтовані підозри у використанні рахунків для схем відмивання грошей чи інших незаконних операцій, що підсилює пруденційний нагляд.

Що відомо про ліквідацію банку Конкорд і вплив на банківську систему?

Банк Конкорд ліквідовано через систематичні порушення законодавства, виплати вкладникам припинено, але його частка на ринку була незначною, тому ліквідація не вплине суттєво на банківську систему України.

Головне за 17.05.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14609 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 17 травня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що передбачає законопроєкт №14327-д щодо приєднання України до SEPA?

Законопроєкт №14327-д відкриває шлях для України приєднатися до єдиної європейської системи платежів SEPA, що дозволить здійснювати швидші та дешевші перекази у євро, а також адаптувати банківську систему до стандартів ЄС. Джерело
Які зміни пропонуються у фінансовому моніторингу для політично значущих осіб?

Пропонується заборонити банкам автоматично перевіряти кожну операцію політично значущих осіб без наявності ризикових ознак, впроваджуючи ризикоорієнтований підхід, що зменшить зайвий адміністративний тиск. Джерело
Які нові ліміти на грошові перекази планують запровадити для ФОП і юридичних осіб?

Для нових і неактивних ФОП та юридичних осіб вводяться поетапні ліміти на перекази без підтверджуючих документів: для ФОП 1 групи – до 600 тис. грн на місяць, для 2 та 3 груп – до 3 млн грн, а для юридичних осіб – до 5 млн грн на першому етапі. Джерело
Як суди ставляться до блокування банками рахунків за підозрою у сумнівних операціях?

Суди підтверджують право банків блокувати рахунки клієнтів, якщо є обґрунтовані підозри у використанні рахунків для схем відмивання грошей чи інших незаконних операцій, що підсилює пруденційний нагляд. Джерело
Що відомо про ліквідацію банку Конкорд і вплив на банківську систему?

Банк Конкорд ліквідовано через систематичні порушення законодавства, виплати вкладникам припинено, але його частка на ринку була незначною, тому ліквідація не вплине суттєво на банківську систему України. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні готують масштабну фінансову реформу з приєднанням до SEPA, змінами у фінансовому моніторингу ПЕП та новими лімітами на перекази для ФОП і юросіб

Верховна Рада України готується ухвалити законопроєкт №14327-д, який відкриє шлях до приєднання країни до єдиної європейської системи платежів SEPA. Це забезпечить швидші, дешевші та зручніші перекази у євро, а також поступову адаптацію української банківської системи до стандартів ЄС. Законопроєкт передбачає створення єдиного реєстру банківських рахунків без розкриття інформації про рух коштів, а також посилення прозорості власності компаній через реєстр кінцевих бенефіціарів. Фінансовий моніторинг стане більш технологічним і ризик-орієнтованим, зосереджуючись на нетипових операціях, що допоможе ефективніше боротися з відмиванням грошей. Водночас у Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №15228, який пропонує змінити правила фінансового моніторингу для політично значущих осіб (ПЕП). Ініціатива забороняє банкам автоматично перевіряти всі операції ПЕП без наявності ризикових ознак, що зменшить адміністративний тиск на колишніх посадовців і дозволить банкам зосередитись на реальних ризиках. Проте жорсткий контроль за великими сумами та підозрілими операціями збережеться. Крім того, в Україні планують ввести нові ліміти на грошові перекази для нових і неактивних ФОП та юридичних осіб, щоб боротися з тіньовими схемами мінімізації податків. Ліміти вводитимуться поетапно з серпня та листопада 2026 року. Також суди підтверджують право банків блокувати рахунки клієнтів за підозрою у сумнівних операціях, що свідчить про посилення пруденційного нагляду та фінансового моніторингу в банківській системі. Загалом ці зміни спрямовані на модернізацію банківської діяльності, підвищення прозорості та інтеграцію України у європейський фінансовий простір.

LIGA ZAKON, 17 травня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +13

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +10

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +72

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +23

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +44

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +11

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +66

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +2

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги