забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 02.05.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 14552 джерел
Виявлено: 11 публікацій за 2 травня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Чому банки в Україні масово блокують рахунки громадян у 2026 році?
Банки блокують рахунки через підозри у нелегальній діяльності, невідповідність доходів і витрат, транзитні операції, часті перекази між картками та операції з криптовалютою. Це частина посиленого фінансового моніторингу для запобігання відмиванню грошей. Джерело
-
Які нові вимоги Національного банку України щодо банківської діяльності набрали чинності у травні 2026 року?
НБУ затвердив постанову №27, яка посилює пруденційний нагляд за банками, вводить контроль за запуском нових банківських продуктів і передбачає реакції на погіршення фінансового стану банків для захисту коштів клієнтів. Джерело
-
Як ФОПам уникнути блокування рахунків під час фінансового моніторингу?
ФОПам рекомендується правильно оформляти призначення платежів, уникати технічних зв’язків із ризиковими контрагентами, контролювати співвідношення оборотів і сплачених податків, а також надавати банкам необхідні документи для підтвердження доходів. Джерело
-
Які правила декларування криптовалюти діють в Україні у 2026 році?
Криптовалюта підлягає декларуванню при отриманні доходу від операцій з нею. Держслужбовці зобов’язані декларувати криптовалюту як майно незалежно від доходу. Податки сплачуються за ставками 18% ПДФО та 5% військового збору. Джерело
-
Що відомо про скандал навколо банку «Альянс» та платіжної системи GlobalMoney?
Банк «Альянс» і платіжна система GlobalMoney пов’язуються зі звинуваченнями у відмиванні грошей, кримінальними справами та використанні у незаконних операціях, зокрема торгівлі наркотиками. Банк спростовує частину інформації, але питання викликають судові реєстри та розслідування. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
В Україні посилено фінансовий моніторинг банківської діяльності: масове блокування рахунків, нові вимоги НБУ та виклики для ФОПів у 2026 році
У 2026 році в Україні відбулося суттєве посилення контролю за банківською діяльністю, що проявляється у масовому блокуванні банківських рахунків громадян, особливо фрілансерів та фізичних осіб-підприємців. Банки активніше застосовують пруденційний нагляд і фінансовий моніторинг, виявляючи операції з ознаками ризику, такі як невідповідність доходів і витрат, транзитні операції, часті перекази між картками та операції з криптовалютою. Це призводить до тимчасових обмежень або повного блокування рахунків до з’ясування джерел коштів, що значно ускладнює діяльність малого бізнесу та самозайнятих осіб. Національний банк України з 1 травня 2026 року ввів нові нормативні акти, які посилюють пруденційний нагляд за банками та контроль за запуском нових банківських продуктів. Це має на меті своєчасно виявляти фінансові ризики і захищати інтереси клієнтів. Для ФОПів та підприємців важливо правильно оформляти платежі та призначення операцій, щоб уникнути блокувань і непорозумінь під час перевірок. Особливу увагу приділяють аналізу контрагентів, IP-адрес та співвідношенню оборотів до сплачених податків. Також у 2026 році набули чинності нові правила декларування криптовалюти: доходи від операцій з нею підлягають оподаткуванню, а держслужбовці зобов’язані декларувати криптовалюту як майно незалежно від отриманого прибутку. Водночас у банківській системі тривають скандали, зокрема навколо банку «Альянс» та платіжної системи GlobalMoney, які пов’язують із кримінальними провадженнями щодо відмивання грошей і незаконної діяльності. Це підкреслює важливість посилення банківського регулювання та фінансового моніторингу в Україні.
LIGA ZAKON, 02 травня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Охоронна діяльність
+5
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
+13
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+10
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Ліцензії, дозволи
+72
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+23
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+44
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+11
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+66
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Іпотечне кредитування
+2
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла