Головне за 14.05.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14607 джерел

Виявлено: 37 публікацій за 14 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ завершує нормативне врегулювання фінансової інклюзії, а в Україні готуються нові правила фінансового моніторингу з ризик-орієнтованим підходом та створенням єдиного реєстру рахунків

Національний банк України активно завершує підготовку нормативно-правових актів для впровадження закону про фінансову інклюзію, що має на меті розширити доступ до банківських послуг для мешканців прифронтових і важкодоступних районів. У рамках цього процесу готуються зміни до ключових інструкцій і положень, що регулюють банківську діяльність, ліцензування, управління ризиками, внутрішній контроль та фінансовий моніторинг. Ці нормативні акти вже проходять юридичну експертизу та внутрішнє узгодження, а деякі з них винесені на громадське обговорення. Водночас в Україні триває реформування системи фінансового моніторингу з метою гармонізації з європейськими стандартами у контексті приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Запроваджується ризик-орієнтований підхід, який дозволить банкам точніше виявляти підозрілі операції, не створюючи зайвих перешкод для добросовісних клієнтів. Одним із ключових нововведень стане створення єдиного державного реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів фізичних осіб, який міститиме базову інформацію без даних про рух коштів чи залишки. Правоохоронні органи отримають доступ до цього реєстру лише на фінальному етапі євроінтеграції. У парламенті зареєстровано законопроєкт, який пропонує скасувати автоматичний фінансовий моніторинг усіх операцій політично значущих осіб, їх сімей та пов'язаних осіб, замінюючи його на ризик-орієнтований підхід. Також оновлений меморандум банків вводить нові ліміти на перекази для новостворених і неактивних ФОПів та юридичних осіб, що набудуть чинності у два етапи в серпні та листопаді 2026 року. Юридичні експерти наголошують, що податкова перевірка не дає автоматичного права на розкриття банківської таємниці, і для цього потрібне окреме судове рішення, що підкреслює важливість дотримання процедур та захисту фінансової конфіденційності.