Головне за 29.04.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14554 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 29 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилює банківське регулювання: відновлення тарифів BankID, доступ Держфінмоніторингу до декларацій посадовців та активний нагляд за фінансовими компаніями у 2026 році

У квітні 2026 року Національний банк України та Державна служба фінансового моніторингу впроваджують низку важливих змін у сфері банківської діяльності та фінансового контролю. Зокрема, Держфінмоніторинг отримав регламентований доступ до Єдиного державного реєстру декларацій посадовців, що дозволяє ефективніше виявляти підозрілі фінансові операції та боротися з відмиванням коштів. Цей крок підвищує прозорість фінансових потоків, особливо у взаємодії з політично значущими особами, і посилює комплаєнс-контроль для бізнесу. Національний банк також відновлює тарифи на послуги системи BankID для банків та юридичних осіб з 24 червня 2026 року, що сприятиме фінансуванню розвитку інструменту дистанційної ідентифікації, важливого для банківської системи та фінансових послуг. Водночас у березні 2026 року НБУ активно застосовував пруденційні заходи, накладаючи штрафи на банки та небанківські фінансові установи, а також відкликав ліцензії у низки фінансових компаній, що свідчить про посилення контролю та регулювання на ринку. Крім того, аналіз фінансового моніторингу карткових переказів демонструє, що банки переходять до ризик-орієнтованого підходу, оцінюючи не лише суму операцій, а й поведінку клієнтів. Порогові суми не є абсолютними, і навіть невеликі операції можуть викликати перевірки, якщо мають ознаки системності або непрозорості. Це підкреслює важливість дотримання банківської таємниці, пруденційного нагляду та ефективного фінансового моніторингу у сучасних умовах банківської діяльності в Україні.