Головне за 27.04.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14552 джерел

Виявлено: 22 публікації за 27 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилює банківське регулювання: довічний фінмоніторинг PEP, оновлення касових операцій, нові вимоги для страховиків і валютне пом'якшення для оборонного сектору

У 2026 році Національний банк України продовжує активну трансформацію банківського регулювання, спрямовану на посилення фінансового моніторингу, підвищення прозорості операцій та адаптацію до викликів воєнного часу. Особливу увагу приділено політично значущим особам (PEP), яких в Україні налічується понад 30 тисяч, а також близько 140 тисяч пов'язаних з ними осіб. Банки зобов'язані здійснювати довічний посилений фінансовий моніторинг цих клієнтів, що викликає значні складнощі у їхньому банківському обслуговуванні. Спроби законодавчо обмежити цей статус трьома роками після звільнення не були підтримані, а НБУ наголошує на необхідності індивідуальної оцінки ризиків та забороні автоматичних відмов. Водночас НБУ оновлює правила касових операцій, поширюючи їх на банки фінансової інклюзії з обмеженою ліцензією, та посилює контроль за готівковими переказами через платіжні термінали, запроваджуючи обов'язкову авторизацію за номером телефону. Для значимих страховиків, визначених НБУ, встановлено жорсткі вимоги до корпоративного управління, капіталу та звітності, що відповідає європейським стандартам пруденційного нагляду. Водночас Постанова №43 пом'якшує валютні обмеження для підприємств оборонного сектору, дозволяючи без обмежень здійснювати валютні операції, що сприяє підвищенню операційної гнучкості. У сфері фінансового моніторингу банки мають право блокувати рахунки клієнтів у разі підозрілих операцій, проте це є правом, а не обов'язком. Судова практика підтверджує законність таких дій за умови дотримання процедур. Верховний Суд також підтвердив, що податкова перевірка не є підставою для розкриття банківської таємниці без судового рішення. Загалом, регуляторний ландшафт України у банківській сфері стає більш комплексним, цифровим і ризик-орієнтованим, що вимагає від банків, фінансових установ і бізнесу підвищеної уваги до дотримання нових правил та стандартів.