Головне за 24.05.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14636 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 24 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Національний банк України вводить нові жорсткі ліміти та посилений фінансовий моніторинг для ФОП і фізичних осіб з 1 червня 2026 року, посилюючи контроль за банківськими операціями та валютними переказами

З 1 червня 2026 року Національний банк України запроваджує нові правила банківської діяльності, що суттєво вплинуть на фінансовий моніторинг та банківські операції фізичних осіб і підприємців. Зокрема, для транзакцій понад 5000 гривень буде обов’язкова багатофакторна автентифікація, що передбачає підтвердження через два незалежні канали безпеки. Також встановлено ліміт у 50 000 гривень на місяць для особистих карток із систематичними переказами від різних осіб, що може призводити до тимчасового блокування рахунку до підтвердження походження коштів. Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовими схемами та шахрайством, а також на адаптацію українського законодавства до стандартів ЄС. Для фізичних осіб-підприємців (ФОП) з серпня 2026 року почнуть діяти нові обмеження на банківські перекази, встановлені меморандумом між найбільшими банками України. Ліміти на місячні операції будуть залежати від групи ФОП і можуть бути знижені з листопада. Банки посилюють контроль за новоствореними та "сплячими" підприємцями, щоб запобігти фіктивним операціям і виведенню коштів. При цьому законодавчо не встановлено обмежень на переказ коштів з рахунку ФОП на особисту картку, але банки здійснюють фінансовий моніторинг таких операцій, особливо при великих сумах. Податкова служба не має автоматичного доступу до банківських рахунків громадян, оскільки інформація про рух коштів є банківською таємницею. Однак банки зобов’язані проводити фінансовий моніторинг і можуть передавати інформацію уповноваженим органам у разі підозрілих операцій. Блокування рахунків ФОП здійснює виконавча служба за поданням різних установ, зокрема податкової через борги з ЄСВ. Підприємцям радять офіційно оформляти діяльність і бути уважними до регулярних переказів на особисті картки, щоб уникнути штрафів і донарахувань податків.