Які нові правила запровадив НБУ щодо поповнення банківських карток через термінали?

З 26 червня 2024 року для поповнення банківських карток через платіжні термінали необхідно підтвердити номер мобільного телефону за допомогою одноразового коду, що надсилається SMS або автоматичним дзвінком. Це спрямовано на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з анонімними операціями.

Що станеться, якщо клієнт банку не оновить свої персональні дані вчасно?

Якщо клієнт не оновить документи або інформацію, банк може тимчасово заблокувати доступ до рахунку до проходження повторної ідентифікації. Це особливо стосується внутрішньо переміщених осіб, одержувачів соціальної допомоги та інших категорій клієнтів.

Чому ПриватБанк вимагає підтвердження доходів від клієнтів?

ПриватБанк проводить верифікацію клієнтів відповідно до вимог Закону №361-IX про протидію відмиванню доходів. Клієнти мають оновити персональні дані та підтвердити джерела доходів, щоб уникнути блокування карток та забезпечити відповідність фінансовим нормам.

Як банки контролюють дрібні перекази клієнтів?

Банки використовують автоматизовані системи, які аналізують регулярність, джерела коштів, призначення платежів і відповідність офіційним доходам. Підозрілі або нетипові операції можуть призвести до тимчасового блокування карток і вимоги надати підтверджуючі документи.

Які винятки існують при поповненні карток без підтвердження коду?

Без підтвердження коду можна оплачувати комунальні послуги, податки, штрафи, купувати транспортні квитки та поповнювати мобільний зв’язок до 500 гривень на місяць на один номер.

Головне за 28.06.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15635 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 28 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила запровадив НБУ щодо поповнення банківських карток через термінали?

З 26 червня 2024 року для поповнення банківських карток через платіжні термінали необхідно підтвердити номер мобільного телефону за допомогою одноразового коду, що надсилається SMS або автоматичним дзвінком. Це спрямовано на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з анонімними операціями. Джерело
Що станеться, якщо клієнт банку не оновить свої персональні дані вчасно?

Якщо клієнт не оновить документи або інформацію, банк може тимчасово заблокувати доступ до рахунку до проходження повторної ідентифікації. Це особливо стосується внутрішньо переміщених осіб, одержувачів соціальної допомоги та інших категорій клієнтів. Джерело
Чому ПриватБанк вимагає підтвердження доходів від клієнтів?

ПриватБанк проводить верифікацію клієнтів відповідно до вимог Закону №361-IX про протидію відмиванню доходів. Клієнти мають оновити персональні дані та підтвердити джерела доходів, щоб уникнути блокування карток та забезпечити відповідність фінансовим нормам. Джерело
Як банки контролюють дрібні перекази клієнтів?

Банки використовують автоматизовані системи, які аналізують регулярність, джерела коштів, призначення платежів і відповідність офіційним доходам. Підозрілі або нетипові операції можуть призвести до тимчасового блокування карток і вимоги надати підтверджуючі документи. Джерело
Які винятки існують при поповненні карток без підтвердження коду?

Без підтвердження коду можна оплачувати комунальні послуги, податки, штрафи, купувати транспортні квитки та поповнювати мобільний зв’язок до 500 гривень на місяць на один номер. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 26 червня 2024 року НБУ посилив фінансовий моніторинг та ввів обов’язкову верифікацію при поповненні банківських карток через термінали, банки активізують перевірку клієнтів і можуть блокувати рахунки за неактуальні дані

З 26 червня 2024 року в Україні набули чинності нові правила, які значно посилюють фінансовий моніторинг у банківській системі. Національний банк України запровадив обов’язкову верифікацію при поповненні банківських карток через платіжні термінали самообслуговування, що передбачає підтвердження номера мобільного телефону за допомогою одноразового коду. Це нововведення спрямоване на боротьбу з анонімними операціями, підвищення прозорості фінансових транзакцій та посилення контролю за грошовими потоками. Паралельно банки активізують перевірку актуальності персональних даних клієнтів, особливо внутрішньо переміщених осіб, одержувачів соціальної допомоги та отримувачів міжнародних виплат. У разі неоновлення документів або інформації банки можуть тимчасово блокувати доступ до рахунків до проходження повторної ідентифікації. ПриватБанк, як найбільша фінансова установа, вимагає від клієнтів підтвердження джерел доходів і оновлення даних, що є частиною вимог Закону №361-IX про протидію відмиванню доходів. Крім того, банки посилили контроль навіть за дрібними переказами, які раніше не викликали підозр. Автоматизовані системи аналізують регулярність, джерела коштів, призначення платежів і відповідність офіційним доходам клієнтів. У разі виявлення ризикових операцій можливе тимчасове блокування карток і вимога надати документи, що підтверджують походження коштів. Водночас АСВІО Банк уклав стратегічне партнерство з Visa для розвитку цифрових фінансових послуг, що свідчить про рух банківської системи України в напрямку цифровізації та підвищення безпеки клієнтів.

LIGA ZAKON, 28 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +9

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +9

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +21

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами