Головне за 21.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15717 джерел

Виявлено: 24 публікації за 21 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ пропонує нові правила фінансового моніторингу з використанням штучного інтелекту та посилення контролю платіжних операцій, а також роз'яснює зміни в ліцензуванні фінансових компаній і підтверджує право банків блокувати рахунки для перевірки клієнтів

Національний банк України активно впроваджує нові підходи до банківського регулювання та фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення безпеки платіжної інфраструктури та запобігання шахрайству. Зокрема, НБУ виніс на громадське обговорення проєкт постанови, який передбачає ризик-орієнтований моніторинг платіжних операцій із застосуванням штучного інтелекту та машинного навчання для виявлення нетипових транзакцій. Ці зміни дозволять банкам оперативніше ідентифікувати підозрілі операції, блокувати платежі з високим рівнем ризику та проводити додаткову перевірку клієнтів. Водночас Верховний Суд підтвердив законність тимчасового блокування банківських рахунків для проведення повторної ідентифікації клієнтів у рамках фінансового моніторингу. Це рішення підкреслює, що такі заходи не є закриттям рахунку, а є необхідним інструментом захисту від шахрайства, навіть якщо клієнт є внутрішньо переміщеною особою або перебуває за кордоном. Крім того, НБУ роз'яснив порядок розподілу ліцензій фінансових компаній після набрання чинності Законом про факторинг, що встановлює чіткі межі між факторинговою діяльністю та кредитуванням споживачів. Відкликання ліцензії у фінансової компанії "Просто Лізинг" за порушення звітності є прикладом посилення пруденційного нагляду. Загалом, ці нововведення свідчать про посилення банківського регулювання та прагнення НБУ забезпечити прозорість і безпеку фінансового ринку України.