За якими операціями банки можуть блокувати банківські картки клієнтів?

Банки можуть блокувати картки при підозрі на порушення закону або нетипові операції, зокрема перекази від 400 тис. грн, операції від 55 тис. грн, пов'язані з азартними іграми, а також при нетиповій фінансовій активності клієнта.

Що змінює постанова НБУ №71 щодо формули капіталу банків?

Постанова №71 вводить у формулу сукупної експозиції під ризиком мінімальний розмір ризику розрахунку (Settlement Risk), що впливає на норматив достатності регулятивного капіталу та вимагає оновлення внутрішніх методик банків.

Які нові вимоги щодо управління ризиками запровадив НБУ для банків і платіжних сервісів?

НБУ встановив вимоги щодо оцінки, моніторингу та мінімізації ризиків, пов'язаних із залученням третіх сторін, включно з перевіркою контрагентів, контролем виконання зобов'язань та визначенням критеріїв критичних ризиків.

Які обов'язки отримали оператори криптовалютного ринку в Україні з 2026 року?

Оператори криптовалютного ринку стали підзвітними фінансовими установами з обов'язками ідентифікації, перевірки та звітування за рахунками клієнтів відповідно до міжнародних стандартів CRS.

Як змінюються правила міжнародних переказів грошей з України у 2026 році?

Правила валютного регулювання НБУ у 2026 році передбачають поступове пом'якшення обмежень, але великі перекази потребують підтвердження мети і походження коштів, а банки здійснюють фінансовий моніторинг операцій.

Хто є належним відповідачем у трудових спорах з банками, що ліквідуються?

Верховний Суд України визначив, що у трудових спорах належним відповідачем є сам банк, а не Фонд гарантування вкладів чи його уповноважена особа, оскільки банк зберігає правосуб'єктність до державної реєстрації припинення.

Головне за 02.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15667 джерел

Виявлено: 15 публікацій за 2 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

За якими операціями банки можуть блокувати банківські картки клієнтів?

Банки можуть блокувати картки при підозрі на порушення закону або нетипові операції, зокрема перекази від 400 тис. грн, операції від 55 тис. грн, пов'язані з азартними іграми, а також при нетиповій фінансовій активності клієнта. Джерело
Що змінює постанова НБУ №71 щодо формули капіталу банків?

Постанова №71 вводить у формулу сукупної експозиції під ризиком мінімальний розмір ризику розрахунку (Settlement Risk), що впливає на норматив достатності регулятивного капіталу та вимагає оновлення внутрішніх методик банків. Джерело
Які нові вимоги щодо управління ризиками запровадив НБУ для банків і платіжних сервісів?

НБУ встановив вимоги щодо оцінки, моніторингу та мінімізації ризиків, пов'язаних із залученням третіх сторін, включно з перевіркою контрагентів, контролем виконання зобов'язань та визначенням критеріїв критичних ризиків. Джерело
Які обов'язки отримали оператори криптовалютного ринку в Україні з 2026 року?

Оператори криптовалютного ринку стали підзвітними фінансовими установами з обов'язками ідентифікації, перевірки та звітування за рахунками клієнтів відповідно до міжнародних стандартів CRS. Джерело
Як змінюються правила міжнародних переказів грошей з України у 2026 році?

Правила валютного регулювання НБУ у 2026 році передбачають поступове пом'якшення обмежень, але великі перекази потребують підтвердження мети і походження коштів, а банки здійснюють фінансовий моніторинг операцій. Джерело
Хто є належним відповідачем у трудових спорах з банками, що ліквідуються?

Верховний Суд України визначив, що у трудових спорах належним відповідачем є сам банк, а не Фонд гарантування вкладів чи його уповноважена особа, оскільки банк зберігає правосуб'єктність до державної реєстрації припинення. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ вводить нові правила капіталу та управління ризиками, посилює фінансовий моніторинг і регулювання криптовалютного ринку в Україні у 2026 році

У липні 2026 року Національний банк України впроваджує важливі зміни у банківському регулюванні, які суттєво вплинуть на діяльність банків і банківських груп. Зокрема, затверджено постанову №71, що інтегрує мінімальний розмір ризику розрахунку у формулу сукупної експозиції під ризиком, що вплине на норматив достатності капіталу. Ці зміни спрямовані на підвищення стійкості банківської системи та приведення регуляторних норм у відповідність до європейських стандартів. Банки мають оновити внутрішні методики та врахувати нові вимоги у пруденційному нагляді. Паралельно НБУ оновив правила управління ризиками, пов'язаними з залученням третіх сторін, що стосується банків, платіжних компаній і страховиків. Нові норми передбачають комплексний підхід до оцінки, моніторингу та мінімізації ризиків, а також встановлення критеріїв критичних ризиків, що має підвищити безпеку фінансової системи. Водночас оператори криптовалютного ринку отримали статус підзвітних фінансових установ з обов'язками ідентифікації та звітування, що посилює контроль за операціями з віртуальними активами. Крім того, у 2026 році діють оновлені правила валютного регулювання, що впливають на міжнародні перекази фізичних осіб і бізнесу. Банки та платіжні системи продовжують фінансовий моніторинг операцій, особливо великих переказів, зокрема через SWIFT та інші сервіси. Важливою є також правова позиція Верховного Суду щодо трудових спорів з банками, що ліквідуються, яка підтверджує, що відповідальність лежить на самому банку, а не на Фонді гарантування вкладів. Ці зміни формують сучасний контекст банківської діяльності та регулювання в Україні.

LIGA ZAKON, 02 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +9

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +9

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +21

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами