Які нові правила ідентифікації клієнтів банків запровадив НБУ?

НБУ дозволив банкам використовувати допомогу супроводжуючих або довірених осіб для пред'явлення документів, а також підтверджувати згоду на фотофіксацію аудіо- чи відеозаписом для клієнтів з фізичними обмеженнями. Це сприяє фінансовій інклюзії та набирає чинності з 17 липня 2026 року.

Чи має банк право блокувати рахунок клієнта для ідентифікації?

Так, Верховний Суд підтвердив, що банк має право тимчасово блокувати рахунок для повторної ідентифікації клієнта у разі підозри на шахрайство, навіть якщо клієнт не може фізично відвідати відділення через окупацію території.

Що таке фотофіксація клієнтів біля платіжних терміналів і коли її можуть запровадити?

Фотофіксація — це зйомка клієнта під час внесення готівки через платіжний термінал без автоматичного розпізнавання обличчя. Вона слугуватиме доказом у фінансовому моніторингу. Впровадження очікується не раніше 2027 року, а витрати можуть вплинути на вартість послуг.

Які штрафи та санкції НБУ застосував до банків і фінансових компаній у 2026 році?

У 2026 році НБУ оштрафував кілька банків, зокрема ПУМБ, Укрсиббанк та Таскомбанк, за порушення фінансового моніторингу, а також відкликав ліцензії у двох фінансових компаній та ломбарду за невиконання вимог регулятора.

Як змінились валютні розрахунки для поштових операторів та перевізників?

НБУ спростив валютні розрахунки за кордоном для поштових операторів і експрес-перевізників, усунувши фінансові бар'єри при сплаті митних і податкових платежів, що сприятиме покращенню логістичних процесів та міжнародної доставки.

Головне за 16.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15709 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 16 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила ідентифікації клієнтів банків запровадив НБУ?

НБУ дозволив банкам використовувати допомогу супроводжуючих або довірених осіб для пред'явлення документів, а також підтверджувати згоду на фотофіксацію аудіо- чи відеозаписом для клієнтів з фізичними обмеженнями. Це сприяє фінансовій інклюзії та набирає чинності з 17 липня 2026 року. Джерело
Чи має банк право блокувати рахунок клієнта для ідентифікації?

Так, Верховний Суд підтвердив, що банк має право тимчасово блокувати рахунок для повторної ідентифікації клієнта у разі підозри на шахрайство, навіть якщо клієнт не може фізично відвідати відділення через окупацію території. Джерело
Що таке фотофіксація клієнтів біля платіжних терміналів і коли її можуть запровадити?

Фотофіксація — це зйомка клієнта під час внесення готівки через платіжний термінал без автоматичного розпізнавання обличчя. Вона слугуватиме доказом у фінансовому моніторингу. Впровадження очікується не раніше 2027 року, а витрати можуть вплинути на вартість послуг. Джерело
Які штрафи та санкції НБУ застосував до банків і фінансових компаній у 2026 році?

У 2026 році НБУ оштрафував кілька банків, зокрема ПУМБ, Укрсиббанк та Таскомбанк, за порушення фінансового моніторингу, а також відкликав ліцензії у двох фінансових компаній та ломбарду за невиконання вимог регулятора. Джерело
Як змінились валютні розрахунки для поштових операторів та перевізників?

НБУ спростив валютні розрахунки за кордоном для поштових операторів і експрес-перевізників, усунувши фінансові бар'єри при сплаті митних і податкових платежів, що сприятиме покращенню логістичних процесів та міжнародної доставки. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ спростив ідентифікацію клієнтів банків для людей з обмеженими можливостями, посилив фінансовий моніторинг та оновив валютне регулювання з 17 липня 2026 року

Національний банк України (НБУ) ухвалив низку важливих змін у сфері банківської діяльності, спрямованих на підвищення доступності банківських послуг для людей з фізичними обмеженнями та посилення фінансового моніторингу. Зокрема, оновлено правила ідентифікації клієнтів, що дозволяє використовувати допомогу супроводжуючих осіб для пред'явлення документів, а також підтверджувати згоду на фотофіксацію за допомогою аудіо- чи відеозапису. Ці нововведення набирають чинності з 17 липня 2026 року та покликані сприяти розвитку фінансової інклюзії. Водночас Верховний Суд підтвердив право банків тимчасово блокувати рахунки клієнтів для повторної ідентифікації у випадках підозри на шахрайство, навіть якщо клієнт перебуває на окупованій території і не може фізично відвідати відділення. Це рішення підкреслює пріоритет безпеки активів і пруденційного нагляду над зручністю дистанційного обслуговування. Крім того, НБУ розглядає впровадження фотофіксації клієнтів біля платіжних терміналів як інструмент посилення фінансового моніторингу та протидії відмиванню коштів. Встановлення камер на терміналах може розпочатися не раніше 2027 року, а витрати на обладнання можуть вплинути на вартість послуг. Також регулятор продовжує активну роботу з контролю за дотриманням фінансового моніторингу, накладаючи штрафи на банки та фінансові компанії за порушення та відкликаючи ліцензії у випадках недотримання вимог. Окрім того, НБУ спростив валютні розрахунки за кордоном для поштових операторів і перевізників, що сприятиме розвитку міжнародної логістики та експрес-доставки.

LIGA ZAKON, 16 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +9

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +9

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +21

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами