Які нові стандарти фінансового моніторингу пропонує НБУ для банків?

НБУ пропонує єдині стандарти контролю платіжних операцій із ризик-орієнтованим підходом, що передбачає автоматичну обробку низькоризикових платежів, тимчасову зупинку операцій із середнім ризиком і блокування високоризикових платежів до завершення перевірки. Вперше передбачено використання штучного інтелекту для аналізу платіжної поведінки клієнтів.

Що змінилося у правилах ідентифікації та верифікації клієнтів банків?

З 17 липня 2026 року банки можуть ідентифікувати клієнтів через довірених осіб, використовувати розширений перелік електронних документів із сервісу "Дія", а також застосовувати жорсткі технічні вимоги до фотофіксації з геотегами. Банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів для ідентифікації клієнтів.

Коли податкова може зацікавитися регулярними переказами на особисту картку?

Податкова може перевіряти регулярні надходження на особисту картку, якщо вони свідчать про незареєстровану підприємницьку діяльність. У такому разі можливі донарахування податків, пеня та штрафи до 17 тисяч гривень. Банки також можуть запитувати документи для підтвердження походження коштів.

Чи законне тимчасове обмеження онлайн-банкінгу банком?

Так, Верховний Суд визнав законним тимчасове обмеження доступу до онлайн-банкінгу для повторної ідентифікації клієнта у разі підозрілих операцій або офіційних запитів від правоохоронних органів. Це не є закриттям рахунку, а заходом безпеки.

Які валютні обмеження пом'якшив НБУ для міжнародних перевізників?

НБУ дозволив міжнародним перевізникам здійснювати транскордонні валютні перекази для оплати митних платежів у країнах ЄС, розширивши коло суб'єктів, які можуть користуватися валютним імунітетом. Це спрощує розрахунки за міжнародними перевезеннями та забезпечує рівні умови для операторів.

Головне за 20.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15716 джерел

Виявлено: 22 публікації за 20 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові стандарти фінансового моніторингу пропонує НБУ для банків?

НБУ пропонує єдині стандарти контролю платіжних операцій із ризик-орієнтованим підходом, що передбачає автоматичну обробку низькоризикових платежів, тимчасову зупинку операцій із середнім ризиком і блокування високоризикових платежів до завершення перевірки. Вперше передбачено використання штучного інтелекту для аналізу платіжної поведінки клієнтів. Джерело
Що змінилося у правилах ідентифікації та верифікації клієнтів банків?

З 17 липня 2026 року банки можуть ідентифікувати клієнтів через довірених осіб, використовувати розширений перелік електронних документів із сервісу "Дія", а також застосовувати жорсткі технічні вимоги до фотофіксації з геотегами. Банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів для ідентифікації клієнтів. Джерело
Коли податкова може зацікавитися регулярними переказами на особисту картку?

Податкова може перевіряти регулярні надходження на особисту картку, якщо вони свідчать про незареєстровану підприємницьку діяльність. У такому разі можливі донарахування податків, пеня та штрафи до 17 тисяч гривень. Банки також можуть запитувати документи для підтвердження походження коштів. Джерело
Чи законне тимчасове обмеження онлайн-банкінгу банком?

Так, Верховний Суд визнав законним тимчасове обмеження доступу до онлайн-банкінгу для повторної ідентифікації клієнта у разі підозрілих операцій або офіційних запитів від правоохоронних органів. Це не є закриттям рахунку, а заходом безпеки. Джерело
Які валютні обмеження пом'якшив НБУ для міжнародних перевізників?

НБУ дозволив міжнародним перевізникам здійснювати транскордонні валютні перекази для оплати митних платежів у країнах ЄС, розширивши коло суб'єктів, які можуть користуватися валютним імунітетом. Це спрощує розрахунки за міжнародними перевезеннями та забезпечує рівні умови для операторів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ впроваджує нові стандарти фінансового моніторингу, ідентифікації клієнтів та валютного регулювання для підвищення безпеки банківської системи України у 2026 році

Національний банк України (НБУ) запропонував і вже впроваджує низку нових нормативних змін у сфері банківської діяльності, спрямованих на посилення фінансового моніторингу, ідентифікації клієнтів та валютного регулювання. Зокрема, НБУ оприлюднив проєкт постанови, що встановлює єдині стандарти контролю платіжних операцій із ризик-орієнтованим підходом, який передбачає автоматичну обробку низькоризикових платежів та блокування операцій із високим ризиком до завершення перевірки. Вперше на рівні нормативних актів передбачено використання штучного інтелекту для аналізу платіжної поведінки клієнтів та боротьбу з міскодингом, що відповідає європейським тенденціям банківського регулювання. Крім того, з 17 липня 2026 року набрали чинності оновлені вимоги до ідентифікації та верифікації клієнтів банків, які розширюють перелік прийнятних електронних документів, дозволяють пред'явлення документів довіреними особами та встановлюють жорсткі технічні вимоги до фотофіксації з геотегами. Банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів для ідентифікації клієнтів, що сприятиме розвитку фінансової інклюзії в Україні. У сфері фінансового моніторингу податкова служба звертає увагу на ризики регулярних надходжень на особисті картки, які можуть свідчити про незареєстровану підприємницьку діяльність, що тягне за собою податкові донарахування та штрафи. Верховний Суд підтвердив законність тимчасового обмеження банками онлайн-банкінгу для повторної ідентифікації клієнтів у разі підозрілих операцій. Також НБУ пом'якшив валютні обмеження для міжнародних перевізників, дозволивши їм здійснювати транскордонні перекази для оплати митних платежів у країнах ЄС. Окрім того, законодавство посилює цифровізацію виконавчого провадження, розширюючи доступ виконавців до інформації з банківською таємницею для ефективного стягнення боргів, при цьому посилюючи захист житла боржників під час воєнного стану.

LIGA ZAKON, 20 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +9

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +9

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +21

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами