Головне за 01.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15656 джерел

Виявлено: 23 публікації за 1 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оновлює банківське регулювання та фінансовий моніторинг: нові вимоги до управління ризиками третіх сторін, розкриття банківської таємниці та обмеження переказів у 2026 році

У другій половині 2026 року Національний банк України впроваджує низку важливих змін у банківському регулюванні та фінансовому моніторингу, спрямованих на підвищення стабільності банківської системи та посилення контролю за ризиками. Зокрема, постановою №70 НБУ затвердив нові вимоги до управління ризиками третіх сторін (TPSP), що включають комплексну оцінку, моніторинг та управління ризиками, пов'язаними з постачальниками послуг, а також обов'язкові умови договорів і плани припинення співпраці. Банки мають адаптувати внутрішні політики до 2027 року, що дозволить знизити операційні ризики та забезпечити безперервність діяльності. Крім того, НБУ ініціює оновлення правил розкриття банківської таємниці, розширюючи обсяг інформації, яку банки можуть надавати державним і приватним виконавцям, зокрема вид рахунку та строк дії депозитного договору. Це має полегшити виконання судових рішень та пошук активів боржників. Водночас з нормативних актів вилучають застарілі норми, що обмежували можливості НБУ отримувати інформацію, що підвищить ефективність нагляду. У сфері фінансового моніторингу НБУ застосував значний штраф до ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" за порушення законодавства щодо запобігання легалізації доходів і фінансуванню тероризму. Також банки посилюють контроль за переказами фізичних осіб-підприємців, особливо нових і неактивних, встановлюючи тимчасові ліміти на операції. Водночас "Ощадбанк" вводить жорсткі обмеження на перекази через застосунок "Ощад24/7", зокрема нічні ліміти та обов'язкове SMS-підтвердження для сум понад 1000 гривень. Ці заходи відповідають постанові НБУ №58 і спрямовані на захист клієнтів від шахрайства. Законодавчі ініціативи також спрямовані на розвиток іпотечного кредитування через впровадження механізму сек'юритизації та покритих облігацій, що дозволить банкам швидше повертати кошти і збільшити обсяги кредитування. Паралельно податкова служба та Бюро економічної безпеки активізують боротьбу з ухиленням від сплати податків, використовуючи дані фінансового моніторингу банків. Загалом ці зміни формують сучасний, більш прозорий і безпечний банківський сектор, що відповідає європейським стандартам та викликам сьогодення.