Головне за 30.08.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 15807 джерел

Виявлено: 1 публікація за 30 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Система фінансового моніторингу банків щодо публічно значущих осіб: алгоритми, комплаєнс та ризики обходу контролю в Україні

Фінансовий моніторинг у банках України є складною багаторівневою системою, що поєднує автоматизовані ІТ-алгоритми та експертний аналіз фахівців. Особлива увага приділяється операціям, пов’язаним із публічно значущими особами (PEP), членами їх сімей та пов’язаними особами, що є важливим для запобігання відмиванню коштів та фінансовим злочинам. Кожна транзакція проходить перевірку за сотнями ризик-індикаторів, серед яких статус публічного діяча є ключовим фактором для додаткової перевірки. Після автоматизованої фільтрації підозрілих операцій, профільний відділ комплаєнсу проводить детальний аналіз економічної суті транзакції, перевіряє законність походження коштів та може вимагати додаткові документи від клієнта. Рішення про подальші дії, такі як проведення платежу, замороження активів або повідомлення державних органів, приймає відповідальний працівник банку, кандидатуру якого затверджує Національний банк України. Однак, існують ризики обходу фінансового моніторингу, особливо коли до схем залучений топменеджмент банку, який може погоджувати ризикові операції всупереч висновкам комплаєнс-підрозділу або дробити платежі, щоб уникнути уваги систем. В Україні вже розпочалися позапланові перевірки банків, зокрема «Сенс Банку», через підозри у вимиканні механізмів моніторингу, що пов’язано з операціями публічно значущих осіб.