Головне за 02.08.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 15743 джерел

Виявлено: 4 публікації за 2 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Банки України посилюють фінансовий моніторинг операцій з готівкою та контролюють транзакції політично значущих осіб (PEP) відповідно до нових вимог законодавства

В Україні банки дедалі активніше впроваджують посилений фінансовий моніторинг операцій з готівкою, зокрема з огляду на нетипову поведінку клієнтів, такі як регулярне зняття понад половини коштів, що надходять на рахунок. Банки встановлюють власні ліміти на зняття готівки через банкомати, але загальний добовий ліміт, визначений Національним банком України, не може перевищувати 100 тисяч гривень. Особливу увагу приділяють операціям на суму від 400 тисяч гривень, міжнародним переказам, а також операціям за участю політично значущих осіб (PEP) та пов’язаних з ними осіб, що відповідає вимогам законодавства та стандартам ЄС. З 2023 року для внесення готівки через більшість платіжних терміналів необхідна верифікація за номером мобільного телефону, що підвищує прозорість фінансових операцій. Банки можуть вимагати документи про походження коштів або тимчасово обмежувати операції у разі виявлення підозрілої активності. Ці заходи спрямовані на запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим ризикам. Окрім того, ПриватБанк оголосив про грантову підтримку підприємців Криворізького району, але участь у програмі виключає політично значущих осіб (PEP). Це підкреслює важливість дотримання вимог щодо фінансового моніторингу та прозорості для публічних осіб і пов’язаних з ними осіб. Загалом, українські банки адаптують свої процедури до європейських стандартів, впроваджуючи автоматизовані системи для виявлення ризикових операцій та забезпечення відповідальності публічно значущих осіб.