Головне за 03.09.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 15815 джерел

Виявлено: 3 публікації за 3 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фінансовий моніторинг політично значущих осіб в Україні: переоцінені проблеми та механізми контролю в банківській системі

Фінансовий моніторинг політично значущих осіб (ПЕП) в Україні часто сприймається як проблемна сфера, проте експерти вважають, що ці проблеми значно переоцінені. Сергій Наумов, президент Національної асоціації банків України, підкреслює, що більшість ПЕП не мають труднощів у проходженні моніторингу завдяки прозорості доходів і офіційній сплаті податків. Він навів статистику, згідно з якою лише 0,04% відмов у моніторингу свідчать про ефективність системи, а процедуру порівняв із перевіркою безпеки в аеропорту, що є необхідною для нормального функціонування суспільства та євроінтеграції України. Водночас, як пояснює Андрій Шабельников, керуючий партнер адвокатського об'єднання EvrikaLaw, фінансовий моніторинг – це складна багаторівнева система, яка поєднує автоматизовані ІТ-системи та експертний аналіз. Вона аналізує транзакції за сотнями ризик-індикаторів, включаючи статус ПЕП, нетипові суми переказів, зв’язки з офшорами та інші фактори. У разі виявлення підозрілих операцій вони призупиняються для детальної перевірки, що включає аналіз документів і законності походження коштів. Експерти визнають, що система не є ідеальною і може мати вразливості, особливо якщо топ-менеджмент банку залучений у незаконні схеми. Однак загалом фінансовий моніторинг ПЕП в Україні працює ефективно, і критика часто базується на поодиноких випадках або непорозуміннях. Важливою є також ініціатива банків щодо саморегуляції та впровадження єдиних стандартів етики і фінансового моніторингу, що відповідає європейським практикам.