Що таке Е-кабінет Держфінмоніторингу і як він працює для суб'єктів первинного фінансового моніторингу?

Е-кабінет — це електронна платформа для подання інформації суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) до Держфінмоніторингу. Через нього здійснюється авторизація, подання файлів-повідомлень про фінансові операції, а також обмін інформацією в уніфікованому форматі. З 2026 року робота з Е-кабінетом є обов’язковою для більшості СПФМ, окрім банків, які використовують окремі канали зв’язку.

Які операції підлягають фінансовому моніторингу щодо політично значущих осіб (ПЕП)?

Під фінансовий моніторинг потрапляють порогові операції на суму від 400 тисяч гривень (або 55 тисяч для азартних ігор), якщо у них бере участь ПЕП, члени їхніх сімей або пов’язані особи. Також підозрілі операції будь-якої суми, які можуть бути пов’язані зі злочинною діяльністю або фінансуванням тероризму, підлягають негайному повідомленню Держфінмоніторингу.

Чому банки можуть блокувати картки або рахунки клієнтів, зокрема ПЕП?

Банки мають право блокувати картки або рахунки у випадках, передбачених законом, наприклад, при підозрі на підозрілі операції, виконанні судових рішень або виконавчих проваджень, а також для запобігання шахрайству. Для ПЕП посилений фінансовий моніторинг означає ретельну перевірку операцій, що може призводити до затримок і блокувань.

Як суб'єкти первинного фінансового моніторингу повинні діяти після 2 лютого 2026 року?

СПФМ, які вже були на обліку, повинні оновити свої дані через Е-кабінет, подавши файл-повідомлення з позначкою про коригування. Нові СПФМ мають зареєструватися в системі, створити кабінет і подати первинну інформацію. Від цього моменту вони зобов’язані регулярно подавати звіти через Е-кабінет.

Які права має клієнт, якщо банк заблокував його картку чи рахунок?

Клієнт має право дізнатися причину блокування, звернувшись до банку. Якщо блокування пов’язане з фінансовим моніторингом, банк може вимагати підтвердження джерел коштів. У випадку арешту за рішенням суду або виконавчого провадження клієнт може оскаржити це рішення у відповідному порядку.

Головне за 12.08.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 15772 джерел

Виявлено: 4 публікації за 12 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке Е-кабінет Держфінмоніторингу і як він працює для суб'єктів первинного фінансового моніторингу?

Е-кабінет — це електронна платформа для подання інформації суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) до Держфінмоніторингу. Через нього здійснюється авторизація, подання файлів-повідомлень про фінансові операції, а також обмін інформацією в уніфікованому форматі. З 2026 року робота з Е-кабінетом є обов’язковою для більшості СПФМ, окрім банків, які використовують окремі канали зв’язку. Джерело
Які операції підлягають фінансовому моніторингу щодо політично значущих осіб (ПЕП)?

Під фінансовий моніторинг потрапляють порогові операції на суму від 400 тисяч гривень (або 55 тисяч для азартних ігор), якщо у них бере участь ПЕП, члени їхніх сімей або пов’язані особи. Також підозрілі операції будь-якої суми, які можуть бути пов’язані зі злочинною діяльністю або фінансуванням тероризму, підлягають негайному повідомленню Держфінмоніторингу. Джерело
Чому банки можуть блокувати картки або рахунки клієнтів, зокрема ПЕП?

Банки мають право блокувати картки або рахунки у випадках, передбачених законом, наприклад, при підозрі на підозрілі операції, виконанні судових рішень або виконавчих проваджень, а також для запобігання шахрайству. Для ПЕП посилений фінансовий моніторинг означає ретельну перевірку операцій, що може призводити до затримок і блокувань. Джерело
Як суб'єкти первинного фінансового моніторингу повинні діяти після 2 лютого 2026 року?

СПФМ, які вже були на обліку, повинні оновити свої дані через Е-кабінет, подавши файл-повідомлення з позначкою про коригування. Нові СПФМ мають зареєструватися в системі, створити кабінет і подати первинну інформацію. Від цього моменту вони зобов’язані регулярно подавати звіти через Е-кабінет. Джерело
Які права має клієнт, якщо банк заблокував його картку чи рахунок?

Клієнт має право дізнатися причину блокування, звернувшись до банку. Якщо блокування пов’язане з фінансовим моніторингом, банк може вимагати підтвердження джерел коштів. У випадку арешту за рішенням суду або виконавчого провадження клієнт може оскаржити це рішення у відповідному порядку. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Держфінмоніторинг впроваджує нові цифрові стандарти роботи з Е-кабінетом для фінансового моніторингу ПЕП та посилює контроль за операціями політично значущих осіб у 2026 році

У 2026 році в Україні суттєво оновлено підходи до фінансового моніторингу, зокрема для політично значущих осіб (ПЕП), їхніх сімей та пов’язаних осіб. Держфінмоніторинг запровадив нові Методичні рекомендації щодо роботи з Е-кабінетом, що є ключовим інструментом для подання інформації суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Ці рекомендації регламентують електронний обмін даними, процедури авторизації та подання звітності, а також визначають два сценарії дій для СПФМ — актуалізацію даних для зареєстрованих та первинну реєстрацію для нових учасників системи. Законодавство чітко визначає порогові та підозрілі операції, які підлягають фінансовому моніторингу, зокрема операції ПЕП, членів їхніх сімей та пов’язаних осіб. Порогові операції — це транзакції на суму від 400 тисяч гривень (або 55 тисяч для азартних ігор) з певними ознаками ризику, серед яких операції з ПЕП. Підозрілі операції можуть бути будь-якої суми, якщо є підстави вважати їх злочинними або пов’язаними з фінансуванням тероризму. СПФМ зобов’язані своєчасно інформувати Держфінмоніторинг про такі операції. На практиці посилений фінансовий моніторинг ПЕП проявляється у тривалих перевірках банками їхніх транзакцій, що може призводити до затримок у проведенні навіть побутових переказів. Прикладом є скарги народної депутатки Ольги Стефанішиної на тривалі перевірки Приватбанком її операцій, що викликало суспільний резонанс. Це підкреслює важливість розуміння правових підстав для блокування рахунків або карток, а також процедур взаємодії між клієнтами, банками та Держфінмоніторингом у контексті фінансового моніторингу ПЕП.

LIGA ZAKON, 12 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +4

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +8

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +21

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +3

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державні програми: виконання та проблеми

Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +2

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13