Головне за 11.12.2025 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14369 джерел

Виявлено: 20 публікацій за 11 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фонд гарантування вкладів отримує нові інструменти для виведення банків з ринку, НБУ зберігає ліміти на карткові перекази, а фінансовий моніторинг посилює контроль у 2026 році

У 2026 році в банківській системі України очікуються важливі зміни, що стосуються як регулювання неплатоспроможних банків, так і посилення фінансового моніторингу. Зокрема, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб отримає можливість комбінувати різні способи врегулювання неплатоспроможних банків, що дозволить одночасно передавати активи кільком банкам та створювати перехідний банк. Це розширить коло потенційних інвесторів і покращить умови для кредиторів і вкладників, сприяючи стабільності банківської системи. Національний банк України зберігає ліміт у 150 тисяч гривень на місячні вихідні перекази з картки на картку для фізичних осіб, що є частиною політики посиленого фінансового моніторингу для боротьби з відмиванням коштів. Обмеження не стосується волонтерів, переказів між власними рахунками та юридичних осіб, що дозволяє зберігати баланс між контролем і зручністю для законних користувачів. Також з 1 січня 2026 року розширюється перелік суб'єктів господарювання, які зобов'язані забезпечити можливість безготівкових розрахунків, включаючи ФОП 1-ї групи, торговців через автомати, виїзну торгівлю та продавців власноруч вирощеної продукції. Вимога може виконуватись не лише класичними POS-терміналами, а й мобільним еквайрингом або програмними терміналами в смартфоні. Водночас бухгалтерські та податкові консультанти, які є суб'єктами первинного фінансового моніторингу, мають обов'язок реєструватися у Держфінмоніторингу та подавати щорічний звіт за формою №2-Фінмон до 11 січня. Вони повинні контролювати підозрілі операції, повідомляти про них та вести відповідну документацію, що є важливим елементом протидії відмиванню коштів. Незважаючи на ці кроки, тривають виклики у сфері фінансового моніторингу, зокрема у справі "Міндічгейт", де виявлено зв'язки фігурантів із посадовцями ДБР та недоліки у блокуванні підозрілих фінансових операцій. Це підкреслює необхідність подальшого посилення контролю та прозорості у банківській системі та фінансовому секторі загалом.