Чому Національний банк України оштрафував EasyPay і City24?

НБУ оштрафував ці компанії за системні порушення у проведенні первинного фінансового моніторингу, управлінні ризиками, перевірці клієнтів і звітності, що є порушенням законодавства про протидію відмиванню доходів.

Які операції підлягають фінансовому моніторингу в банках?

Під моніторинг потрапляють перекази від 400 000 грн, операції з готівкою, перекази за кордон, операції з особами з країн-агресорів, політично значущими особами, а також підозрілі поведінкові патерни клієнтів.

Чи звільняє ліквідація банку позичальника від повернення кредиту?

Ні, судова практика підтверджує, що ліквідація банку не звільняє позичальника від обов’язку повернути кредит і сплатити відсотки, навіть якщо право вимоги передано іншій фінансовій компанії.

Які нові правила валютних операцій встановив ПриватБанк?

ПриватБанк встановив ліміти на купівлю та продаж валюти, зокрема обов’язкове підтвердження джерела коштів для операцій понад 400 000 грн, а також ліміти на зняття готівки в Україні та за кордоном.

Як уникнути блокування банківських рахунків через борги?

Рекомендується звертатися до банку для реструктуризації або відстрочки платежів до відкриття виконавчого провадження, щоб уникнути додаткових штрафів і блокування рахунків.

Головне за 06.06.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14694 джерел

Виявлено: 9 публікацій за 6 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому Національний банк України оштрафував EasyPay і City24?

НБУ оштрафував ці компанії за системні порушення у проведенні первинного фінансового моніторингу, управлінні ризиками, перевірці клієнтів і звітності, що є порушенням законодавства про протидію відмиванню доходів. Джерело
Які операції підлягають фінансовому моніторингу в банках?

Під моніторинг потрапляють перекази від 400 000 грн, операції з готівкою, перекази за кордон, операції з особами з країн-агресорів, політично значущими особами, а також підозрілі поведінкові патерни клієнтів. Джерело
Чи звільняє ліквідація банку позичальника від повернення кредиту?

Ні, судова практика підтверджує, що ліквідація банку не звільняє позичальника від обов’язку повернути кредит і сплатити відсотки, навіть якщо право вимоги передано іншій фінансовій компанії. Джерело
Які нові правила валютних операцій встановив ПриватБанк?

ПриватБанк встановив ліміти на купівлю та продаж валюти, зокрема обов’язкове підтвердження джерела коштів для операцій понад 400 000 грн, а також ліміти на зняття готівки в Україні та за кордоном. Джерело
Як уникнути блокування банківських рахунків через борги?

Рекомендується звертатися до банку для реструктуризації або відстрочки платежів до відкриття виконавчого провадження, щоб уникнути додаткових штрафів і блокування рахунків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилює фінансовий моніторинг і контролює банки: штрафи EasyPay і City24, перевірка Сенс Банку, нові правила валютних операцій та судова практика щодо кредитів після ліквідації банку

Національний банк України активізує контроль за банківською діяльністю та фінансовим моніторингом. У травні 2024 року НБУ наклав штрафи на найбільших операторів платіжних терміналів EasyPay і City24 на суму понад 270 млн грн за системні порушення у сфері протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Це свідчить про посилення пруденційного нагляду та вимог до організації фінансового моніторингу в банках і небанківських фінансових установах. Паралельно адвокат закликав НБУ провести перевірку Сенс Банку у зв’язку з інформацією про можливе виведення коштів за кордон та недоліки у фінансовому моніторингу. Це підкреслює важливість державного контролю за дотриманням банками вимог законодавства та прозорістю операцій. Банки також посилили моніторинг операцій клієнтів, перевіряючи не лише великі перекази, а й підозрілі поведінкові патерни, що допомагає запобігати ризикам відмивання коштів. У сфері валютного регулювання ПриватБанк оприлюднив оновлені умови купівлі та продажу валюти, встановив ліміти на зняття готівки та вимоги щодо підтвердження джерел коштів для операцій понад 400 000 грн. Судова практика підтверджує, що ліквідація банку не звільняє позичальника від повернення кредиту, що важливо для кредитних установ і позичальників у контексті банківської системи. Адвокати наголошують на необхідності своєчасної реструктуризації боргів, щоб уникнути блокування рахунків і додаткових штрафів, що є актуальним для клієнтів банків у сучасних умовах посиленого банківського регулювання.

LIGA ZAKON, 06 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +109

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +33

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +60

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +6

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +16

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +142

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +5

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги