забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 26.01.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 14423 джерел
Виявлено: 16 публікацій за 26 січня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові вимоги НБУ щодо фінансового моніторингу для ФОП у 2026 році?
НБУ рекомендує банкам проводити поглиблені перевірки ФОП, впроваджувати автоматичний скринінг, встановлювати ліміти на операції для новостворених підприємців та вимагати підтверджуючі документи про реальну господарську діяльність. Джерело
-
Що таке компанія-оболонка і як її виявляють банки?
Компанія-оболонка — це юридична особа, яка існує формально, без реальної господарської діяльності, часто використовується для відмивання грошей. Банки виявляють їх за допомогою аналізу регулярних платежів, податкових відрахувань, виплати зарплат та інших ознак реальної діяльності. Джерело
-
Які заходи НБУ вживає для посилення пруденційного нагляду за фінансовими компаніями?
НБУ визначив 53 значимі фінансові компанії, для яких встановлено посилені вимоги до капіталу, корпоративного управління та внутрішнього контролю з дедлайном до 1 липня 2026 року для приведення діяльності у відповідність. Джерело
-
Які проблеми виявлено у банківській системі України щодо валютних операцій?
Виявлено схеми виведення валютних коштів через фіктивні імпортні угоди за участю державних і приватних банків. Незважаючи на вимоги фінансового моніторингу, такі операції не блокуються, що ставить під сумнів ефективність контролю НБУ та митниці. Джерело
-
Як банки реагують на клієнтів, які не проходять фінансовий моніторинг?
Банки зобов’язані обмінюватися інформацією про таких клієнтів, можуть вводити ліміти та обмеження операцій, а також закривати рахунки за підозрілою діяльністю, при цьому інформуючи клієнтів про вимоги та наслідки. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ посилює фінансовий моніторинг для ФОП і компаній-оболонок, а також визначає значимі фінансові компанії з новими вимогами капіталу до липня 2026 року
У 2026 році Національний банк України активізує заходи з фінансового моніторингу, зокрема для фізичних осіб-підприємців (ФОП) та компаній-оболонок. Регулятор закликає банки відійти від формального підходу та впроваджувати комплексний аналіз діяльності клієнтів, автоматичний скринінг і обмін інформацією між банками. Особливу увагу приділяють виявленню ризикових операцій, що можуть свідчити про відмивання коштів або ухилення від оподаткування. Для новостворених ФОП вводяться ліміти на операції та обмеження, а банки мають ретельно перевіряти документи, що підтверджують реальність господарської діяльності. Паралельно НБУ визначив 53 значимі фінансові компанії, які повинні привести свою діяльність у відповідність до нових вимог щодо капіталу, корпоративного управління та внутрішнього контролю до 1 липня 2026 року. Це свідчить про посилення пруденційного нагляду та підвищення стандартів безпеки в банківській системі. Водночас у банківському секторі України виявлено схеми виведення валютних коштів через фіктивні імпортні угоди, у яких беруть участь як державні, так і приватні банки. Незважаючи на вимоги фінансового моніторингу, ці операції проходять без блокування, що викликає занепокоєння щодо ефективності контролю з боку НБУ та митних органів. Загалом, ці тенденції свідчать про посилення регуляторних вимог і виклики у забезпеченні прозорості та безпеки банківської діяльності в Україні.
LIGA ZAKON, 26 січня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Ліцензії, дозволи
+38
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+18
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+43
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+7
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+10
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+39
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Іпотечне кредитування
+3
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
+3
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+13
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві