Головне за 08.02.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14445 джерел

Виявлено: 6 публікацій за 8 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюється фінансовий моніторинг та регулювання банківської діяльності: нові правила обміну валюти, блокування рахунків і ліквідація банків

В Україні запроваджуються чіткі процедури для обміну значно зношених або пошкоджених іноземних банкнот через інкасо, що здійснюється уповноваженими банками за договорами з іноземними банками-кореспондентами. Національний банк України не регулює ступінь зношеності іноземних банкнот, це визначають центральні банки країн-емітентів. Комісії за інкасо встановлюються банками, а строки обміну можуть відрізнятися залежно від установи. Фінансовий моніторинг в Україні значно посилився, що призводить до частих блокувань банківських рахунків через підозрілі операції. Банки аналізують профіль клієнта, структуру платежів і джерела доходів, а також вимагають своєчасного оновлення інформації в анкетах-опитуваннях. Порушення правил можуть призвести до штрафів, блокувань і навіть кримінальної відповідальності. Юристи радять клієнтам ретельно дотримуватися вимог фінмоніторингу, щоб уникнути проблем. У разі ліквідації банку в Україні вкладники мають право на компенсацію в межах гарантованих сум, але повне повернення коштів залежить від наявності активів банку і може тривати місяцями. Вкладникам рекомендується оперативно збирати документи та слідкувати за офіційними повідомленнями Фонду гарантування вкладів і Національного банку. Також експерти спростовують міфи про проблемність доларів 1996 року випуску, наголошуючи, що банки зобов’язані приймати справжні банкноти без відмов. Крім того, українські підприємці можуть легально продавати товари через іноземні маркетплейси, використовуючи ФОП 2 групи, але мають враховувати обмеження щодо послуг і ризики подвійного оподаткування при використанні іноземних податкових номерів. Рекомендується вести бізнес прозоро та дотримуватися податкового законодавства, щоб уникнути проблем з банківською системою та фінансовим моніторингом.