забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 16.02.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 14450 джерел
Виявлено: 21 публікація за 16 лютого
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Чому ПриватБанк блокує рахунки військових і як діяти у такій ситуації?
ПриватБанк блокує рахунки військових через процедури фінансового моніторингу, якщо виникають підозри щодо операцій. Клієнтам рекомендується надавати всі запитувані документи та звертатися до банку, а у разі тривалого блокування – до Національного банку України та суду. Джерело
-
Що таке е-кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу і як він працює?
Е-кабінет – це електронна платформа для обміну інформацією між банками, іншими суб’єктами фінмоніторингу та Держфінмоніторингом. Через нього подаються звіти, отримуються запити та рішення, що підвищує ефективність контролю та взаємодії. Джерело
-
Які нові вимоги до банків щодо фінансового моніторингу з 2026 року?
Банки мають посилити контроль за ризиковими операціями, виявляти компанії-оболонки, перевіряти реальність господарської діяльності клієнтів, особливо новостворених ФОП з великими оборотами, та вимагати документи для підтвердження джерел коштів. Джерело
-
Як банки перевіряють джерела походження коштів клієнтів і що робити, якщо банк вимагає документи?
Банки аналізують операції клієнтів і можуть вимагати документи для підтвердження законності коштів. Клієнтам слід надавати лише запитувані документи, пояснювати відсутність певних документів письмово та зберігати підтвердження подання. Джерело
-
Які строки блокування операцій банками та контролюючими органами?
Банк може зупинити операцію максимум на два робочі дні, потім Держфінмоніторинг – на 7, а потім на 30 днів. Подальше блокування можливе лише за рішенням суду. Перевищення цих строків без судового рішення є порушенням закону. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
З 2 лютого 2026 року в Україні запроваджено оновлений порядок фінансового моніторингу з електронним кабінетом, посилено контроль банків за ризиковими операціями та компаніями-оболонками, що впливає на банківську діяльність і регулювання
З 2 лютого 2026 року в Україні набрав чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який суттєво змінює підхід до виявлення ризикових операцій та взаємодії між контролюючими органами. Впроваджено електронний кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що забезпечує зручний обмін інформацією між банками, Держфінмоніторингом та іншими органами. Це дозволяє швидше і точніше ідентифікувати підозрілі операції, підвищити ефективність розслідувань та зменшити кількість махінацій у фінансовій сфері. Національний банк України рекомендує банкам посилити контроль за клієнтами, які можуть бути компаніями-оболонками, а також за операціями з підвищеним ризиком, зокрема операціями нерезидентів та новостворених ФОП з великими оборотами. Банки мають проводити комплексний аналіз діяльності клієнтів, перевіряти реальність господарської діяльності та відповідність обсягів операцій задекларованим показникам. Водночас банки отримали право вимагати від клієнтів документи для підтвердження джерел походження коштів, що є обов’язковим за законом. Практика блокування рахунків, зокрема військових у ПриватБанку, пов’язана з процедурами фінансового моніторингу та підозрілими операціями. Клієнти можуть стикатися з тривалими перевірками, навіть після надання необхідних документів. Важливо дотримуватися вимог банку, надавати запитувані документи, а у разі блокування рахунку діяти за встановленою процедурою: спочатку звертатися до банку, потім до НБУ, і лише після цього до суду. Також Нацбанк контролює ліцензування фінансових установ та застосовує санкції за порушення фінмоніторингу, що впливає на стабільність банківської системи.
LIGA ZAKON, 16 лютого 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Ліцензії, дозволи
+57
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+25
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+72
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+14
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+47
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Іпотечне кредитування
+8
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
+3
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+6
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві