Що передбачає законопроєкт №14327 щодо єдиного реєстру банківських рахунків?

Законопроєкт №14327 передбачає створення Реєстру банківських рахунків і сейфів, а також реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів. Реєстр міститиме обмежену інформацію (IBAN, ПІБ власника, назву банку) без даних про рух коштів. Доступ до нього матимуть лише уповноважені державні органи для фінансового моніторингу та розслідувань.

Які нові правила розкриття банківської таємниці пропонує НБУ?

НБУ пропонує встановити чіткі правила розкриття банківської таємниці судами, що стосуються інформації, отриманої від європейських регуляторів. Розкриття можливе лише за згодою цих регуляторів. Це має посилити захист конфіденційної інформації клієнтів у рамках євроінтеграції.

Що зміниться в оподаткуванні доходів фізичних осіб з цифрових платформ?

Законопроєкт №15111 вводить автоматичний обмін даними про доходи з цифрових платформ і встановлює ставку податку 5% для фізичних осіб, які відповідають певним критеріям. Оператори платформ стають податковими агентами, зобов’язаними звітувати про доходи продавців до ДПС.

Які індикатори готівкових операцій підпадають під фінансовий моніторинг?

НБУ визначив 15 індикаторів готівкових операцій, які активують фінансовий моніторинг, зокрема регулярний обмін дрібних банкнот на великі, внесення значних сум готівкою без підтвердження джерела, структуровані операції для обходу порогів, одночасні зняття готівки з різних рахунків тощо.

Які наслідки можуть бути за порушення банківської таємниці?

Порушення банківської таємниці може призвести до штрафів від НБУ, цивільної, адміністративної або навіть кримінальної відповідальності. У випадку розголошення конфіденційної інформації клієнтів банк або його підрядники можуть бути притягнуті до відповідальності, а клієнти мають право вимагати компенсації.

Головне за 31.03.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14524 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 31 березня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що передбачає законопроєкт №14327 щодо єдиного реєстру банківських рахунків?

Законопроєкт №14327 передбачає створення Реєстру банківських рахунків і сейфів, а також реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів. Реєстр міститиме обмежену інформацію (IBAN, ПІБ власника, назву банку) без даних про рух коштів. Доступ до нього матимуть лише уповноважені державні органи для фінансового моніторингу та розслідувань. Джерело
Які нові правила розкриття банківської таємниці пропонує НБУ?

НБУ пропонує встановити чіткі правила розкриття банківської таємниці судами, що стосуються інформації, отриманої від європейських регуляторів. Розкриття можливе лише за згодою цих регуляторів. Це має посилити захист конфіденційної інформації клієнтів у рамках євроінтеграції. Джерело
Що зміниться в оподаткуванні доходів фізичних осіб з цифрових платформ?

Законопроєкт №15111 вводить автоматичний обмін даними про доходи з цифрових платформ і встановлює ставку податку 5% для фізичних осіб, які відповідають певним критеріям. Оператори платформ стають податковими агентами, зобов’язаними звітувати про доходи продавців до ДПС. Джерело
Які індикатори готівкових операцій підпадають під фінансовий моніторинг?

НБУ визначив 15 індикаторів готівкових операцій, які активують фінансовий моніторинг, зокрема регулярний обмін дрібних банкнот на великі, внесення значних сум готівкою без підтвердження джерела, структуровані операції для обходу порогів, одночасні зняття готівки з різних рахунків тощо. Джерело
Які наслідки можуть бути за порушення банківської таємниці?

Порушення банківської таємниці може призвести до штрафів від НБУ, цивільної, адміністративної або навіть кримінальної відповідальності. У випадку розголошення конфіденційної інформації клієнтів банк або його підрядники можуть бути притягнуті до відповідальності, а клієнти мають право вимагати компенсації. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ ініціює законодавчі зміни щодо розкриття банківської таємниці, запуску єдиного реєстру рахунків та посилення фінансового моніторингу цифрових платформ в Україні у 2026 році

У 2026 році Національний банк України активно працює над удосконаленням банківського регулювання та фінансового моніторингу в контексті євроінтеграції. Зокрема, НБУ розробив законопроєкт, який встановлює чіткі правила розкриття банківської таємниці судами, що стосуються інформації, отриманої від європейських регуляторів. Це важливий крок для гармонізації українського законодавства з європейськими директивами та посилення гарантій конфіденційності клієнтів. Одночасно парламент планує розглянути законопроєкт №14327 про створення єдиного реєстру банківських рахунків і сейфів, що дозволить державним органам ефективніше здійснювати фінансовий моніторинг, зберігаючи при цьому банківську таємницю щодо руху коштів. Важливою складовою реформ є впровадження міжнародного автоматичного обміну інформацією про доходи, отримані через цифрові платформи, та оподаткування таких доходів за ставкою 5%. Законопроєкт №15111 передбачає обов’язки операторів платформ щодо ідентифікації продавців, подання звітності та зберігання підтвердних документів. Ці зміни сприятимуть прозорості цифрової економіки, зменшенню ухилення від сплати податків і створенню рівних умов для бізнесу. Платформи Uklon, Bolt і Glovo вже висловили підтримку цим ініціативам. Паралельно з цим триває дискусія навколо захисту банківської таємниці після резонансного випадку з Monobank, де співзасновник оприлюднив фото клієнтки. Це підкреслює важливість законодавчих змін для посилення контролю за конфіденційністю та відповідальності за її порушення. Також НБУ посилює фінансовий моніторинг готівкових операцій, визначаючи індикатори підозрілої діяльності, що допомагає банкам ефективніше виявляти ризикові операції. Загалом, ці кроки спрямовані на підвищення прозорості банківської системи, захист прав клієнтів і відповідність міжнародним стандартам.

LIGA ZAKON, 31 березня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +9

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +9

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +70

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +33

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +5

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +8

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +24

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +6

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги