Головне за 16.12.2025 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14369 джерел

Виявлено: 15 публікацій за 16 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ застосував санкції до фінансових установ, Верховний Суд підтримав банки у фінансовому моніторингу, а ВРУ не включила законопроєкт про оподаткування доходів з цифрових платформ

У грудні 2025 року Національний банк України посилив контроль за небанківськими фінансовими установами, відкликавши ліцензію у ТОВ "Лайт Фінанс" через систематичні порушення звітності та застосувавши вимоги до ТОВ "ФК Сварог Фінанс" щодо усунення порушень пруденційних нормативів. Також НБУ оштрафував ПРАТ "Європейський Страховий Альянс" за несвоєчасне подання звітності, що свідчить про активне застосування пруденційного нагляду та регулювання на ринку небанківських фінансових послуг. Водночас Верховний Суд України підтвердив право банків блокувати рахунки клієнтів у випадках, коли операції викликають підозри у відмиванні коштів або інших фінансових ризиках. Суд наголосив, що банкам не потрібно доводити злочинність операцій, достатньо відповідності операцій критеріям ризику, встановленим законом про фінансовий моніторинг. Це рішення підкреслює важливість банківського фінансового моніторингу та захисту банківської системи від ризиків. У законодавчій сфері Верховна Рада України не включила до порядку денного законопроєкт №14025, який передбачає зміни до Податкового кодексу та Закону "Про банки і банківську діяльність" щодо впровадження міжнародного автоматичного обміну інформацією про доходи, отримані через цифрові платформи. Законопроєкт мав на меті гармонізацію українського законодавства з європейськими нормами, підвищення прозорості оподаткування та боротьбу з ухиленням від сплати податків у цифровій економіці. Водночас Державна податкова служба підтвердила, що ФОП третьої групи має право здійснювати зовнішньоекономічну діяльність, зокрема надавати послуги іноземним підприємцям, дотримуючись валютного регулювання та правил спрощеної системи оподаткування. Ці події свідчать про активізацію банківського регулювання, посилення контролю за фінансовими операціями та виклики у сфері оподаткування доходів у цифровій економіці. Водночас судова практика підтверджує законність дій банків у рамках фінансового моніторингу, що є важливим для стабільності банківської системи та запобігання фінансовим злочинам.