Головне за 06.01.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14394 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 6 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив фінансовий моніторинг і валютний контроль: штрафи банкам, нові вимоги до пруденційної інформації та цифровізація звітності у 2026 році

У грудні 2025 року Національний банк України застосував значні штрафи та письмові застереження до п'яти банків і шести небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Найбільші штрафи отримали АТ "МІБ", ТАСкомбанк та Ощадбанк, які не дотримувалися ризик-орієнтованого підходу, недостатньо перевіряли клієнтів та порушували валютний контроль. Ці заходи свідчать про посилення нагляду НБУ та жорсткішу відповідальність за недотримання норм. Паралельно Мінфін з 1 січня 2026 року впроваджує цифровий формат подання річної звітності за формою № 2-фінмон для суб'єктів первинного фінансового моніторингу, подовжуючи терміни подання. Це сприятиме автоматизації, зменшенню помилок та підвищенню якості звітності, що є важливим кроком у розвитку фінансового моніторингу. Крім того, НБУ затвердив постанову про обов’язкове оприлюднення банками пруденційної інформації, що підвищить прозорість банківського сектору та наблизить регулювання до європейських стандартів. Впровадження цих вимог відбуватиметься поетапно у 2026-2027 роках. Водночас банки та клієнти стикаються з посиленням фінансового моніторингу, що призводить до блокування карток через підозрілі операції, а також зростанням шахрайства, де основною загрозою є маніпуляції з довірою клієнтів. Експерти радять використовувати сучасні системи захисту, біометрію та дотримуватися кібергігієни для мінімізації ризиків.