Головне за 02.02.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 21 публікація за 2 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Зміни у фінансовому моніторингу та банківському регулюванні в лютому 2026: посилення контролю операцій, нові вимоги до відкриття рахунків, судові спори та оновлення процедур

У лютому 2026 року в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері банківської діяльності та фінансового моніторингу. Зокрема, з 1 лютого набрали чинності оновлені вимоги до фінансового моніторингу, які передбачають посилений контроль великих і нетипових операцій, частіше запити документів про джерела доходів, а також підвищену увагу до бізнесів із значними грошовими потоками. Для звичайних клієнтів це не означає нових податків чи обмежень, але банки отримали розширені повноваження щодо перевірок. Урядовий законопроєкт №14327, який передбачав обов'язкове підтвердження місця проживання та джерел доходів при відкритті банківських рахунків, створення реєстру банківських рахунків і комірок, а також штрафи за порушення цих правил, викликав гостру критику серед депутатів і експертів. Законопроєкт було знято з розгляду для доопрацювання, а депутати запропонували альтернативний підхід із поступовим впровадженням норм після модернізації системи фінмоніторингу та вступу України до ЄС. Судова практика також відзначилася резонансними рішеннями: Київський окружний адміністративний суд та апеляційний суд скасували штраф Національного банку України у розмірі 20,5 млн грн, накладений на Міжнародний інвестиційний банк за порушення у сфері фінансового моніторингу. НБУ не погоджується з цими рішеннями і планує їх оскаржити у касаційному порядку. Крім того, у лютому набирають чинності інші важливі законодавчі зміни для бізнесу, зокрема оновлений порядок обміну інформацією у сфері фінансового моніторингу, завершення пришвидшеної процедури бронювання військовозобов'язаних, новий механізм продажу санкційних активів, а також оновлені правила проставлення апостиля на документах для використання за кордоном. Ці зміни мають значний вплив на банківську систему, валютне регулювання та пруденційний нагляд.