Головне за 19.03.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14523 джерел

Виявлено: 18 публікацій за 19 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Національний банк України затвердив 73 індикатори ризику для фінансового моніторингу та посилює контроль за банківською діяльністю у 2026 році: нові правила, штрафи та законодавчі зміни

У 2026 році Національний банк України офіційно затвердив 73 індикатори ризику, які використовуються для фінансового моніторингу клієнтів банків. Ці індикатори охоплюють три ключові сфери: поведінку клієнта, фінансові операції та роботу з банківськими продуктами, зокрема онлайн-банкінгом, кредитами та готівковими операціями. Особливу увагу приділено нетиповим операціям, скасуванню платежів, використанню рахунків сторонніми особами, а також зняттю готівки понад 50% місячного обороту, що майже гарантовано запускає процедуру фінмоніторингу. Це посилює банківське регулювання та контроль за дотриманням законодавства у сфері банківської діяльності. Крім того, у березні 2026 року внесено зміни до порядку погодження посадових осіб професійних учасників ринків капіталу, що включають комплексну оцінку кандидатів за діловою репутацією, професійною придатністю та відсутністю конфлікту інтересів. Також НБУ наклав штраф на «Укрпошту» за порушення у сфері платіжного ринку, що підкреслює посилення контролю над фінансовими установами. Важливим є і законодавче приєднання України до Конвенції ОЕСР 1997 року про боротьбу з підкупом іноземних посадових осіб, що розширює антикорупційні норми та посилює відповідальність юридичних осіб і їх представників. Водночас у банківській системі діють суворі ліміти на готівкові розрахунки, а порушення цих правил тягне за собою штрафи та посилений фінансовий моніторинг. Загалом, ці зміни відображають тенденцію до підвищення прозорості, відповідальності та контролю у банківській сфері України.