Чи є нові вимоги до рієлторів щодо фінансового моніторингу в Україні?

Вимоги до рієлторів щодо фінансового моніторингу діють давно і базуються на чинному законодавстві. Рієлтори зобов'язані повідомляти лише про підозрілі операції, а не про всі угоди понад 400 тисяч гривень.

Які зміни чекають ринок нерухомості щодо фінансового моніторингу?

Рієлтори мають реєструватися в системі фінансового моніторингу та подавати інформацію про операції понад 400 тис. грн. Покупцям потрібно буде підтверджувати легальність походження коштів, що може спричинити затримки угод.

Що відомо про судову справу Фонду гарантування вкладів проти Фінбанку?

Фонд гарантування виграв у Верховному Суді справу щодо відшкодування збитків збанкрутілому банку на суму понад 142 млн грн, підтвердивши факти схемного кредитування пов'язаним особам.

Чому НБУ заборонив діяльність сервісу Crypsee?

НБУ заборонив Crypsee за незаконне кредитування у гривні під виглядом позик у криптоактивах, високі відсоткові ставки, непрозорі умови та агресивну стягувальну політику, що порушувало законодавство України.

Головне за 02.04.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14524 джерел

Виявлено: 31 публікація за 2 квітня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чи є нові вимоги до рієлторів щодо фінансового моніторингу в Україні?

Вимоги до рієлторів щодо фінансового моніторингу діють давно і базуються на чинному законодавстві. Рієлтори зобов'язані повідомляти лише про підозрілі операції, а не про всі угоди понад 400 тисяч гривень. Джерело
Що передбачає приєднання України до SEPA для банківської системи?

Приєднання до SEPA спростить і здешевить транскордонні платежі в євро, а також передбачає посилення фінансового моніторингу через створення Єдиного реєстру рахунків, що не порушує банківську таємницю. Джерело
Які зміни чекають ринок нерухомості щодо фінансового моніторингу?

Рієлтори мають реєструватися в системі фінансового моніторингу та подавати інформацію про операції понад 400 тис. грн. Покупцям потрібно буде підтверджувати легальність походження коштів, що може спричинити затримки угод. Джерело
Що відомо про судову справу Фонду гарантування вкладів проти Фінбанку?

Фонд гарантування виграв у Верховному Суді справу щодо відшкодування збитків збанкрутілому банку на суму понад 142 млн грн, підтвердивши факти схемного кредитування пов'язаним особам. Джерело
Чому НБУ заборонив діяльність сервісу Crypsee?

НБУ заборонив Crypsee за незаконне кредитування у гривні під виглядом позик у криптоактивах, високі відсоткові ставки, непрозорі умови та агресивну стягувальну політику, що порушувало законодавство України. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Мінфін роз'яснив, що фінансовий моніторинг угод з нерухомістю та приєднання України до SEPA не порушують банківську таємницю, а Фонд гарантування виграв суд щодо відшкодування збитків збанкрутілому банку

У 2026 році Міністерство фінансів України підтвердило, що вимоги фінансового моніторингу для рієлторів не є новими, а базуються на чинному законодавстві, яке передбачає ризик-орієнтований підхід. Рієлтори зобов'язані повідомляти Держфінмоніторинг лише про підозрілі операції, а не про всі угоди понад 400 тисяч гривень. Оновлення стосується технічної взаємодії та перевірки постановки на облік, що не означає тотального контролю за всіма операціями. Для покупців нерухомості це означає необхідність підтвердження легальності походження коштів та можливі затримки угод, а для рієлторів — підвищену відповідальність і ризики штрафів. Одночасно Україна готує законодавчу базу для приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA), що дозволить спростити та здешевити транскордонні розрахунки з країнами ЄС. Законопроєкт №14327 передбачає посилення фінансового моніторингу, зокрема створення Єдиного реєстру рахунків і сейфів, який фіксуватиме факт наявності рахунку, але не розкриватиме рух коштів, зберігаючи банківську таємницю. Це сприятиме підвищенню прозорості фінансової системи та довіри європейських партнерів. У сфері банківської діяльності Фонд гарантування вкладів фізичних осіб отримав перемогу у Верховному Суді у справі проти пов’язаних осіб Фінбанку щодо відшкодування збитків на суму понад 142 млн грн. Також Національний банк України заборонив діяльність онлайн-сервісу Crypsee за незаконне кредитування у гривні під виглядом позик у криптоактивах, що порушувало законодавство та завдало шкоди соціально незахищеним групам населення. Ці події свідчать про активний нагляд та посилення контролю у банківській системі та фінансовому секторі загалом.

LIGA ZAKON, 02 квітня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +9

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +9

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +70

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +33

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +5

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +8

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги