забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 27.03.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)
ЕкспортОпрацьовано: 14528 джерел
Виявлено: 2 публікації за 27 березня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що регламентує Порядок № 322 щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?
Порядок № 322 встановлює правила подання фінмоніторингових повідомлень, включно з вимогами щодо заповнення інформації про політично значущих осіб (ПЕП), їхніх членів сім’ї та пов’язаних осіб, а також процедури подання повідомлень про підозрілі та порогові операції. Джерело
-
Які основні порушення призводять до штрафів НБУ за фінансовий моніторинг?
Найчастіше штрафи накладаються за порушення принципу "знай свого клієнта" (KYC), зокрема за неналежну поглиблену перевірку клієнтів, ігнорування джерел походження коштів та порушення правил роботи з політично значущими особами. Джерело
-
Як уникнути штрафів за порушення фінансового моніторингу у 2026 році?
Для уникнення штрафів рекомендується автоматизувати комплаєнс-процеси, використовувати сучасні інструменти для аналізу ризиків і моніторингу статусів ПЕП, а також регулярно оновлювати внутрішні політики та забезпечувати своєчасне подання звітності. Джерело
-
Що робити, якщо фінансова операція має одночасно ознаки порогової і підозрілої?
У такому випадку рекомендується подавати два окремих повідомлення: одне про порогову операцію, інше — про підозрілу, оскільки наразі неможливо відобразити обидві ознаки в одному файлі повідомлення. Джерело
-
Як подавати інформацію про групову підозрілу діяльність?
Якщо підозріла діяльність пов’язана з кількома клієнтами, слід подати одне інформаційне повідомлення з даними усіх учасників та обґрунтованим висновком щодо підозрілої діяльності групи. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Нові рекомендації щодо заповнення фінмоніторингових повідомлень для політично значущих осіб та аналіз штрафів НБУ за порушення фінансового моніторингу у 2025 році
Порядок № 322 детально регламентує процедуру подання фінмоніторингових повідомлень, зокрема для політично значущих осіб (ПЕП), їхніх членів сім’ї та пов’язаних осіб. В інструктажі наголошується на правильному заповненні полів, пріоритетності кодів відношення до ПЕП, а також на необхідності подавати окремі повідомлення у випадках одночасної наявності ознак порогових і підозрілих операцій. Особливу увагу приділено груповим підозрам, коли підозріла діяльність пов’язана з кількома клієнтами, що потребує подання одного обґрунтованого повідомлення з усіма учасниками. У 2025 році Національний банк України застосував 158 заходів впливу на суму 586 млн грн за порушення правил фінансового моніторингу. Банки отримали найбільшу частку штрафів — понад 72% від загальної суми. Основними порушеннями стали недотримання принципу "знай свого клієнта" (KYC), зокрема неналежна поглиблена перевірка клієнтів, ігнорування джерел походження коштів та порушення правил роботи з ПЕП. Ці порушення є ключовими маркерами потенційного відмивання грошей. Для мінімізації ризиків штрафів експерти рекомендують фінансовим установам автоматизувати комплаєнс-процеси, використовувати сучасні інструменти для аналізу ризиків, моніторингу статусів ПЕП у реальному часі, а також оновлювати внутрішні політики та дисципліну подання звітності. Це дозволить підвищити ефективність фінансового моніторингу та знизити ймовірність порушень, що тягнуть за собою значні фінансові санкції.
LIGA ZAKON, 27 березня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Публічна (державна) служба
+11
Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів
Про національну цифрову платформу "Пульс"
+1
Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади
Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС
+57
Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі
Місцеве самоврядування
+53
Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)
Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній
+11
Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств
Державні програми: виконання та проблеми
+8
Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення