Що означає статус публічної особи (PEP) і як він впливає на фінансовий моніторинг?

Статус публічної особи (PEP) означає, що особа займає або займала важливу державну посаду і підлягає посиленому фінансовому контролю. Банки зобов’язані ретельно перевіряти всі фінансові операції таких осіб та їхніх пов’язаних осіб, щоб запобігти корупції та відмиванню грошей.

Чи зберігається статус PEP після звільнення з посади?

Статус PEP може зберігатися певний час після звільнення, залежно від законодавства та внутрішніх правил банків. Це означає, що колишні публічні діячі можуть залишатися під посиленим фінансовим моніторингом.

Які критерії банки використовують для виявлення підозрілих операцій?

Банки аналізують поведінку клієнта, характер фінансових операцій і використання банківських продуктів. Наприклад, операції, що не відповідають офіційному доходу, часті перекази між пов’язаними особами або використання однієї IP-адреси для кількох рахунків можуть викликати підозру.

Як можна оскаржити рішення банку про блокування операцій через фінансовий моніторинг?

Клієнт може звернутися до банку з вимогою надати обґрунтування рішення, а також подати скаргу до Національного банку України. У разі необхідності можна звернутися до суду для захисту своїх прав.

Які органи в Україні відповідають за фінансовий моніторинг публічних осіб?

Основними органами є Державна служба фінансового моніторингу, Національний банк України, Міністерство фінансів та інші регулятори, які контролюють дотримання законодавства у сфері запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Головне за 12.03.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14480 джерел

Виявлено: 2 публікації за 12 березня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що означає статус публічної особи (PEP) і як він впливає на фінансовий моніторинг?

Статус публічної особи (PEP) означає, що особа займає або займала важливу державну посаду і підлягає посиленому фінансовому контролю. Банки зобов’язані ретельно перевіряти всі фінансові операції таких осіб та їхніх пов’язаних осіб, щоб запобігти корупції та відмиванню грошей. Джерело
Чи зберігається статус PEP після звільнення з посади?

Статус PEP може зберігатися певний час після звільнення, залежно від законодавства та внутрішніх правил банків. Це означає, що колишні публічні діячі можуть залишатися під посиленим фінансовим моніторингом. Джерело
Які критерії банки використовують для виявлення підозрілих операцій?

Банки аналізують поведінку клієнта, характер фінансових операцій і використання банківських продуктів. Наприклад, операції, що не відповідають офіційному доходу, часті перекази між пов’язаними особами або використання однієї IP-адреси для кількох рахунків можуть викликати підозру. Джерело
Як можна оскаржити рішення банку про блокування операцій через фінансовий моніторинг?

Клієнт може звернутися до банку з вимогою надати обґрунтування рішення, а також подати скаргу до Національного банку України. У разі необхідності можна звернутися до суду для захисту своїх прав. Джерело
Які органи в Україні відповідають за фінансовий моніторинг публічних осіб?

Основними органами є Державна служба фінансового моніторингу, Національний банк України, Міністерство фінансів та інші регулятори, які контролюють дотримання законодавства у сфері запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові виклики фінансового моніторингу публічних осіб в Україні: перевірка статусу експрокурора Вербицького та особливості контролю банківських операцій ПЕП

В Україні триває посилена увага до фінансового моніторингу публічних осіб, зокрема політично значущих осіб (PEP), що передбачає підвищений контроль банків за їхніми операціями. Зокрема, журналісти UA.NEWS звернулися до Держфінмоніторингу з офіційним запитом щодо статусу колишнього заступника Генпрокурора Дмитра Вербицького, який після звільнення може залишатися під посиленим наглядом через підозри у використанні банківських рахунків для неправомірної вигоди. Це питання є важливим для розуміння, як банки застосовують ризик-орієнтований підхід до моніторингу ПЕП та їхніх пов’язаних осіб. Окрім конкретного випадку, The Page детально описує механізми фінансового моніторингу в Україні, включно з критеріями, які банки використовують для виявлення підозрілих операцій. Процес фінмоніторингу значною мірою автоматизований, і банки зобов’язані аналізувати операції клієнтів, особливо якщо йдеться про публічних діячів, членів їхніх сімей або пов’язаних осіб. Важливою є також процедура оскарження рішень банку у разі блокування операцій, що дозволяє клієнтам захищати свої інтереси. Загалом, тенденція до зростання кількості повідомлень про підозрілі фінансові операції свідчить про посилення контролю в цій сфері. Законодавство та практика фінансового моніторингу в Україні продовжують удосконалюватися, що має сприяти підвищенню прозорості та відповідальності публічних осіб, а також мінімізації корупційних ризиків у банківській сфері.

LIGA ZAKON, 12 березня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +3

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +3

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +18

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державні програми: виконання та проблеми +1

Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +4

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13