Головне за 18.03.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14507 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 18 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував Укрпошту на 255 тис. грн за порушення платіжного законодавства; Офіс омбудсмана підтвердив неправомірність публікації фото клієнтки Monobank; Тимчасова слідча комісія виявила мільярдні порушення валютного контролю

Національний банк України наклав штраф у розмірі 255 тисяч гривень на АТ "Укрпошта" за неподання у встановлені строки запитуваних документів, що є порушенням Закону України "Про платіжні послуги". Це рішення ухвалено Комітетом з нагляду та регулювання діяльності банків НБУ, і компанія має сплатити штраф протягом п'яти робочих днів. Такий крок підкреслює посилення контролю НБУ над дотриманням платіжного законодавства в банківській системі та платіжних інфраструктурах. Офіс уповноваженого Верховної Ради з прав людини офіційно заявив, що публікація фотографії клієнтки Monobank без її згоди є порушенням банківської таємниці та персональних даних. Такі дії можуть призвести до кримінальної відповідальності за порушення недоторканності приватного життя. Омбудсман також наголосив на дотриманні принципу презумпції невинуватості, застерігаючи від публічних звинувачень без судового вироку. Ця ситуація викликала суспільний резонанс і стала предметом перевірок Національного банку та уповноваженого з прав людини. Тимчасова слідча комісія Верховної Ради завершила розслідування фактів неповернення валютної виручки, виявивши системні порушення на суму понад 8 мільярдів доларів США. Виявлено фіктивний експорт, використання офшорних схем та недоліки валютного регулювання, що загрожують фінансовій стабільності України. Комісія рекомендує посилити законодавчий контроль і застосування санкцій для запобігання подібним порушенням у майбутньому. Крім того, податкові органи посилюють контроль за застосуванням реєстраторів розрахункових операцій (РРО), особливо у випадках безготівкових платежів та продажів через маркетплейси. Підприємці зобов'язані ідентифікувати спосіб оплати та дотримуватися вимог законодавства, інакше ризикують значними штрафами, що може суттєво вплинути на їх діяльність. В Україні також планується впровадження механізму самозаборони на отримання кредитів через застосунок "Дія" або ЦНАП, що дозволить громадянам блокувати оформлення позик на свої дані. Цей законопроєкт спрямований на захист від кредитних шахрайств, особливо військовослужбовців, які часто стають жертвами аферистів. Адміністрування реєстру покладено на Національний банк України. Національний банк визначив понад 70 індикаторів підозрілої фінансової діяльності, на які банки мають звертати увагу під час фінансового моніторингу. Ці індикатори охоплюють поведінку клієнтів, операції з готівкою та безготівкові транзакції, що допомагає банкам своєчасно виявляти ризики та запобігати фінансовим порушенням.