Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 8 публікацій за 15 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ рекомендує банкам застосовувати ризик-орієнтований підхід до обслуговування політично значущих осіб, а в Україні обговорюють скасування довічного статусу PEP для оновлення державної служби

Національний банк України (НБУ) наполегливо рекомендує банкам не застосовувати формальний підхід до обслуговування політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб. Регулятор підкреслює, що всі клієнти з таким статусом не повинні автоматично відноситись до категорії високого ризику без індивідуальної оцінки. НБУ застерігає від необґрунтованого де-рискінгу, який суперечить ризик-орієнтованому підходу та перешкоджає фінансовій інклюзії. При низькому рівні ризику банки можуть не вимагати підтвердження джерел статків, якщо обсяг операцій не перевищує 400 тисяч гривень на місяць. Також після 12 місяців після припинення публічних функцій спеціальні заходи до PEP можуть бути скасовані, що полегшує їх доступ до фінансових послуг. Паралельно в Україні триває публічне обговорення скасування довічного статусу політично значущих осіб. Ініціатори дискусії пропонують перейти до строкової та ризик-орієнтованої моделі контролю, що має сприяти оновленню державної служби та залученню висококваліфікованих фахівців. Цей крок розглядається як важливий для гармонізації українського законодавства з європейськими стандартами та підвищення ефективності управління ризиками. Водночас Державна служба фінансового моніторингу України уточнює правила ідентифікації та кодування статусів PEP у звітності, що допомагає уникнути технічних помилок та підвищує якість фінансового моніторингу. Мінфін нагадує бухгалтерам про нові вимоги щодо обліку у Держфінмоніторингу через впровадження Е-кабінету, що підвищує прозорість і контроль за фінансовими операціями. Загалом, ці зміни спрямовані на підвищення ефективності фінансового моніторингу, зниження ризиків відмивання коштів та забезпечення балансу між контролем і фінансовою інклюзією.