Головне за 17.04.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 17 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ пом'якшує фінансовий моніторинг політично значущих осіб: нові рекомендації щодо ризик-орієнтованого підходу та спрощення перевірок для PEP і їхніх родин

Національний банк України (НБУ) оновив підходи до фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб, запроваджуючи більш гнучкий ризик-орієнтований підхід. Згідно з новими рекомендаціями, банки не повинні автоматично відносити всіх PEP до категорії високоризикових клієнтів і не мають безпідставно обмежувати їх доступ до фінансових послуг. Водночас банки можуть не вимагати підтвердження джерел доходів, якщо клієнт має низький рівень ризику, відсутні підозри у відмиванні коштів, а обсяг операцій не перевищує 400 тисяч гривень на місяць. Ці зміни викликали критику, адже в Європі навпаки посилюють контроль за PEP, а в Україні НБУ пом'якшує вимоги, що викликало дискусії щодо ефективності фінансового моніторингу та ризиків корупції. Окрім того, НБУ посилює контроль за компаніями-«оболонками» та ФОП із аномальними операціями, вимагаючи глибшого аналізу клієнтів і документального підтвердження реальності бізнесу. Регулятор також наголошує, що після припинення публічної діяльності статус PEP зберігається щонайменше 12 місяців, після чого посилений моніторинг може бути скасований за умови відсутності ризиків. Загалом нові рекомендації НБУ спрямовані на балансування між ефективним контролем і забезпеченням доступу політично значущих осіб до банківських послуг без необґрунтованих обмежень, що відповідає міжнародним стандартам та принципам фінансової інклюзії.