Головне за 16.04.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 38 публікацій за 16 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ спростив фінансовий моніторинг для політично значущих осіб: банки не зобов’язані автоматично вважати PEP клієнтами високого ризику та можуть не перевіряти джерела коштів за низького ризику і операцій до 400 тис. грн

Національний банк України оновив правила фінансового моніторингу для політично значущих осіб (PEP), серед яких політики, судді, міністри та керівники державних органів. Згідно з новими рекомендаціями, банки не повинні автоматично відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим ризиком. Натомість застосовується індивідуальний ризик-орієнтований підхід, що дозволяє зменшити бюрократичне навантаження та уникнути необґрунтованих обмежень у доступі до фінансових послуг. Важливо, що банки можуть не вимагати підтвердження джерел походження коштів, якщо операції не викликають підозр, сума не перевищує 400 тисяч гривень на місяць, а кошти мають зрозуміле походження, наприклад, зарплата чи соціальні виплати. Також передбачено можливість переведення PEP на стандартний режим фінансового моніторингу, навіть попри довічний статус, що поширюється на членів їх сімей та пов’язаних осіб. Для колишніх політично значущих осіб протягом 12 місяців після припинення публічної діяльності зберігається посилений контроль, але за відсутності ризиків обмеження знімаються. Ці зміни спрямовані на гармонізацію українського законодавства з міжнародними стандартами, підвищення ефективності банківського контролю та забезпечення фінансової інклюзії без дискримінації клієнтів.