Головне за 19.04.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 3 публікації за 19 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ послабив фінансовий моніторинг для політично значущих осіб за умови низького ризику операцій, банки посилили контроль за готівковими операціями та шахрайством з платіжними картками в Україні

Національний банк України спростив вимоги фінансового моніторингу для політично значущих осіб (ПЕП), дозволивши банкам не вимагати документи про походження коштів за умови, що операції клієнта мають низький ризик, відсутні підозри у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму, а обіг рахунків не перевищує 400 тис. грн на місяць. Статус ПЕП залишається довічним і поширюється на родичів, але посилений контроль застосовуватиметься вибірково, що може спростити фінансові операції для політично значущих осіб. Водночас банки посилили контроль за операціями зняття готівки, встановлюючи індивідуальні ліміти на одноразове отримання коштів і звертаючи увагу на підозрілу активність, зокрема коли з рахунку знімається понад 50% коштів. Фінансовий моніторинг має право блокувати рахунки без онлайн-переказів, якщо виявляє підозрілі операції, а верифікація за номером телефону залишається обов’язковою для внесків готівки в терміналах. Щодо шахрайства з платіжними картками, у 2025 році кількість таких операцій зменшилася на 5%, але сума збитків зросла на 24% через збільшення середньої суми однієї незаконної операції. Переважна більшість шахрайств відбувається в інтернеті, а основною причиною є соціальна інженерія, коли клієнти розголошують свої дані шахраям. НБУ наголошує на важливості дотримання правил безпеки при використанні платіжних карток та рекомендує ідентифікувати SIM-картки для захисту фінансових номерів.