Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15200 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 23 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

AML-ризики та контроль фінансових операцій: Мінфін оновив огляд загроз, а правоохоронці розслідують схеми з криптоактивами, підставними рахунками й коштами від шахрайства

У новому AML-бюлетені Мінфіну зібрано огляд міжнародних змін і загроз, пов’язаних із відмиванням коштів та фінансуванням конфліктів. Серед розглянутих напрямів — оцінювання ризиків у Швейцарії та Люксембурзі, британські пріоритети протидії економічній злочинності й регулювання стейблкоїнів у різних юрисдикціях. Також у випуску згадано попередження американського регулятора щодо інвестиційного шахрайства в месенджерах. Міністерство пов’язує цю аналітичну роботу з розвитком національної системи фінансового моніторингу та наближенням її до стандартів ЄС. Для фахівців із комплаєнсу та фінансового контролю такий огляд окреслює теми, що потребують уваги під час оцінювання ризиків. У кримінальних розслідуваннях, наведених у публікаціях, фігурують різні способи переміщення коштів і приховування їхнього походження. У справі, яку розслідує СБУ, йдеться про ймовірне використання шахрайства, продажу золота та переказів через криптообмінний пункт для фінансування агентурної мережі. Польські правоохоронці повідомили про схему з рахунками підставних осіб, сервісом BLIK, зняттям готівки та конвертацією коштів у криптовалюту. В обох випадках оприлюднені обставини викладені як дані слідства, а не як остаточно встановлена судом вина. Ці приклади показують, як контроль транзакцій може охоплювати не лише банківські перекази, а й пов’язані з ними готівкові та криптовалютні операції. Окремий практичний аспект фінансового моніторингу — запити банків до клієнтів щодо походження коштів і призначення операцій. Нетипові для клієнта надходження, часті перекази чи передавання доступу до рахунку можуть стати приводом для перевірки та тимчасового обмеження вихідних операцій. У таких ситуаціях важливо надати банку запитані пояснення й документи, зокрема підтвердження доходів або джерела коштів. Водночас законопроєкт №16176 пропонує надати виконавчим органам корінних народів статус юридичних осіб і визначити правила їхньої діяльності, реєстрації та припинення. Запропоновані зміни охоплюють і законодавство з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.