Головне за 06.10.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15904 джерел

Виявлено: 24 публікації за 6 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Виклики та новації у боротьбі з відмиванням грошей і фінансовим моніторингом в Україні 2026: законодавчі затримки, криптовалюта, ризикоорієнтований підхід і судова практика

У 2026 році Україна стикається з критичними викликами у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансового моніторингу, що безпосередньо впливає на міжнародну допомогу та інтеграцію з ЄС. Затримки у прийнятті ключових антикорупційних законів, які передбачають посилення контролю за фінансовими операціями, прозорість криптопереказів та реформу митниці, вже призвели до втрати значних фінансових ресурсів від Євросоюзу. Водночас уряд і парламент працюють над законодавчими ініціативами, які мають розблокувати підписання важливих законів, зокрема щодо оподаткування доходів із цифрових платформ та регулювання статусу політично значущих осіб (ПЕП) у фінансовому моніторингу. Паралельно з цим у сфері фінансового моніторингу відбувається перехід від формального збору документів до застосування ризикоорієнтованого підходу, що передбачає глибокий аналіз клієнтів і транзакцій із використанням сучасних технологій, таких як штучний інтелект і поведінкова аналітика. Це дозволяє виявляти підозрілі операції в режимі реального часу, що є критично важливим на тлі зростання швидкості фінансових потоків і складності схем відмивання грошей, зокрема через криптовалюту. Правоохоронні органи активно застосовують блокчейн-аналітику та міжнародне співробітництво для ідентифікації бенефіціарів та розкриття схем легалізації злочинних доходів. Водночас судова практика України демонструє посилення контролю за діями банків у сфері фінансового моніторингу. Верховний Суд наголошує на необхідності обґрунтованості рішень банків щодо припинення обслуговування клієнтів, що запобігає необґрунтованому «де-рискінгу». Клієнти мають право вимагати пояснень і оскаржувати рішення, якщо банк не надає конкретних доказів ризиків. Загалом, 2026 рік характеризується активним розвитком законодавства, технологій і практики у сфері боротьби з відмиванням грошей, що є ключовим для забезпечення прозорості фінансових операцій та підвищення довіри до української економіки на міжнародній арені.