Головне за 08.10.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15915 джерел

Виявлено: 39 публікацій за 8 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив відповідальність за недоліки фінмоніторингу, а Держфінмоніторинг переходить до аналізу мереж і потоків коштів на тлі підготовки правил для інтеграції України до SEPA

У вересні Національний банк застосував штрафи та письмові застереження до банку й небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства. Найбільші стягнення пов’язані з недоліками в ризик-орієнтованому підході, первинному фінмоніторингу та перевірці клієнтів. У повідомленнях регулятора також фігурують проблеми з внутрішніми документами, наданням інформації та поданням звітності. Для фінансових установ це підкреслює значення належної ідентифікації клієнтів і послідовного контролю операцій. Санкції стосуються як банківського, так і небанківського секторів. Паралельно Держфінмоніторинг описує перехід до аналізу не лише окремих транзакцій, а й мереж, поведінкових моделей та взаємопов’язаних фінансових потоків. За даними відомства, протягом восьми місяців 2026 року до правоохоронців передано 194 матеріали щодо конвертаційних центрів, «скруток» і зустрічних потоків на майже 85 млрд грн. Практичні аспекти цього підходу обговорювали представники фінансового сектору, зокрема перевірку клієнтів, використання відкритих даних та підстави для зупинення операцій. У центрі уваги — зв’язки між компаніями, ФОП, рахунками й контрагентами. Аналітичні інструменти можуть допомагати виявляти складні схеми, однак важливими залишаються якість даних і професійна оцінка ризику. Ще один напрям змін пов’язаний із наближенням українського законодавства до європейських стандартів і підготовкою до приєднання до SEPA. Комітет Верховної Ради розглянув законопроєкт, який стосується протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму та має врахувати відповідні вимоги ЄС. Окремі судові й правоохоронні справи показують, як перевіряються походження активів і рух коштів у конкретних провадженнях. Зокрема, апеляційний суд скасував арешт задекларованих дорогоцінних металів, а ДБР повідомило про підозри у справі щодо державних коштів і подальшого обготівковування. Ці приклади демонструють різні етапи контролю — від первинної перевірки операцій до судової оцінки доказів.