Що таке дроп-схеми і чому вони небезпечні?

Дроп-схеми — це використання чужих банківських карток або рахунків для переказу або відмивання незаконних коштів. Людей, які погоджуються на це за винагороду, називають дропами. Вони ризикують стати співучасниками злочину, навіть якщо не знають про походження грошей.

Які нові покарання передбачені за участь у дроп-схемах в Україні?

Закон передбачає штрафи від 5 100 до 170 000 грн або позбавлення волі до 8 років за передачу карток, торгівлю базами даних та підроблення платіжних інструкцій. Передача карток третім особам вважається співучастю у злочині.

Які корупційні схеми були викриті у 'Укрзалізниці'?

Викрито масштабне розкрадання та відмивання понад 175 млн грн через закупівлі за завищеними цінами та купівлю елітної нерухомості через підставних осіб. Організатором був ексочільник департаменту СБУ Артем Шило.

Як змінилася частка PEP з високим ризиком у банках України?

За останні три роки частка PEP з високим ризиком у банках знизилася з 60% до 37%. Проте законодавчі зміни, які могли б покращити систему, блокуються Верховною Радою.

Які проблеми з фінансовим моніторингом існують у банках?

Банки часто перестраховуються і блокують навіть законні операції через страх відповідальності. Нацбанк уникає вирішення суті проблем, зосереджуючись на процедурних питаннях, що ускладнює ефективний контроль.

Головне за 29.09.2026 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 15893 джерел

Виявлено: 22 публікації за 29 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке дроп-схеми і чому вони небезпечні?

Дроп-схеми — це використання чужих банківських карток або рахунків для переказу або відмивання незаконних коштів. Людей, які погоджуються на це за винагороду, називають дропами. Вони ризикують стати співучасниками злочину, навіть якщо не знають про походження грошей. Джерело
Які нові покарання передбачені за участь у дроп-схемах в Україні?

Закон передбачає штрафи від 5 100 до 170 000 грн або позбавлення волі до 8 років за передачу карток, торгівлю базами даних та підроблення платіжних інструкцій. Передача карток третім особам вважається співучастю у злочині. Джерело
Які корупційні схеми були викриті у 'Укрзалізниці'?

Викрито масштабне розкрадання та відмивання понад 175 млн грн через закупівлі за завищеними цінами та купівлю елітної нерухомості через підставних осіб. Організатором був ексочільник департаменту СБУ Артем Шило. Джерело
Як змінилася частка PEP з високим ризиком у банках України?

За останні три роки частка PEP з високим ризиком у банках знизилася з 60% до 37%. Проте законодавчі зміни, які могли б покращити систему, блокуються Верховною Радою. Джерело
Які проблеми з фінансовим моніторингом існують у банках?

Банки часто перестраховуються і блокують навіть законні операції через страх відповідальності. Нацбанк уникає вирішення суті проблем, зосереджуючись на процедурних питаннях, що ускладнює ефективний контроль. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють контроль за фінансовими операціями та відповідальність за дроп-схеми: ключові оновлення законодавства, розслідування корупції та проблеми фінансового моніторингу

В Україні триває активне посилення законодавства та контролю у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Верховна Рада ухвалила закон, який значно посилює відповідальність за дроп-схеми — використання чужих банківських карток для переказу незаконних коштів. Тепер передача карток третім особам, торгівля базами даних та підроблення платіжних інструкцій караються великими штрафами та позбавленням волі до 8 років. Правоохоронці та проєкти на кшталт "Кібер Брама" активно попереджають громадян про ризики участі у таких схемах, особливо серед молоді. Паралельно тривають гучні розслідування корупційних схем, зокрема у "Укрзалізниці", де викрито масштабне відмивання коштів через підставних осіб та купівлю елітної нерухомості на понад 175 млн грн. Водночас Національний банк фіксує зниження частки політично значущих осіб (PEP) з високим ризиком у банках, але законодавчі проблеми, що можуть послабити систему фінансового моніторингу, залишаються невирішеними через блокування Верховною Радою. Крім того, аудитори виявили масштабні порушення та сумнівні фінансові операції у комунальному підприємстві "Спецжитлофонд" на суму близько 645 млн грн, що свідчить про необхідність посилення контролю за бюджетними коштами. Проблеми з фінансовим моніторингом підтверджує і ситуація з блокуванням платежів за судовою заставою, коли Нацбанк уникає вирішення суті проблеми, зосереджуючись на процедурних моментах. Загалом, ці події підкреслюють важливість ефективного контролю за фінансовими операціями, ідентифікації клієнтів та боротьби з відмиванням доходів для забезпечення фінансової безпеки країни.

LIGA ZAKON, 29 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює правове регулювання користування надрами, геологічного вивчення, видобування корисних копалин, дозвільних процедур та відповідних платежів

Надрокористування +3

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання користування надрами, геологічного вивчення, видобування корисних копалин, дозвільних процедур та відповідних платежів

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Земельні відносини у будівництві +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання підготовки, здійснення та введення в експлуатацію об’єктів будівництва

Будівельна діяльність

Тема охоплює оновлення та реформування цивільного законодавства України, включаючи зміни до регулювання майнових і немайнових прав, договірних відносин та правового статусу учасників цивільних правовідносин

Резонансний проєкт Цивільного кодексу: реакції та критика +1

Про що тема: Тема охоплює оновлення та реформування цивільного законодавства України, включаючи зміни до регулювання майнових і немайнових прав, договірних відносин та правового статусу учасників цивільних правовідносин

Вища освіта +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання системи вищої освіти, освітніх рівнів та кваліфікацій в Україні

Освіта

Тема стосується обов’язку декларування доходів, отриманих з іноземних джерел, визначення податкових зобов’язань та застосування правил уникнення подвійного оподаткування

Декларування іноземних доходів +3

Про що тема: Тема стосується обов’язку декларування доходів, отриманих з іноземних джерел, визначення податкових зобов’язань та застосування правил уникнення подвійного оподаткування

Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у Telegram каналах для нотаріусів

Telegram канали для нотаріусів: новини, кейси, практичні поради +3

Про що тема: Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у Telegram каналах для нотаріусів

Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у Telegram каналах для адвокатів

Telegram канали для адвокатів: новини, кейси, практичні поради +20

Про що тема: Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у Telegram каналах для адвокатів

Тема охоплює порядок здійснення Конституційним Судом України конституційного контролю, розгляду справ, ухвалення актів і формування правових позицій

Конституційне провадження

Про що тема: Тема охоплює порядок здійснення Конституційним Судом України конституційного контролю, розгляду справ, ухвалення актів і формування правових позицій

Тема охоплює організацію та правове регулювання виконання кримінальних покарань, діяльність органів і установ виконання покарань та статус осіб, які відбувають покарання

Кримінально-виконавча система +2

Про що тема: Тема охоплює організацію та правове регулювання виконання кримінальних покарань, діяльність органів і установ виконання покарань та статус осіб, які відбувають покарання