Які основні зміни пропонує НБУ у підходах до фінансового моніторингу?

НБУ закликає банки перейти від формального збору документів до змістовного аналізу фінансової поведінки клієнтів, застосовувати ризик-орієнтований підхід та використовувати сучасні технології, зокрема штучний інтелект, для виявлення підозрілих операцій.

Що відомо про корупційний скандал у Сенс Банку?

Сенс Банк фігурує у справі про легалізацію 150 млн грн застави за ексміністра енергетики. НАБУ та САП розслідують злочинну організацію, яка використовувала банк для відмивання коштів. Керівництво банку визнано непридатним НБУ, а справа викликала кадрові зміни.

Які нові кримінальні норми пропонуються щодо дроп-рахунків?

Президент вніс законопроєкт, який криміналізує передачу платіжних інструментів і доступу до рахунків для шахрайства, передбачає штрафи та позбавлення волі до 8 років, а також розширює відповідальність юридичних осіб, що використовують такі схеми.

Як ПриватБанк використовує штучний інтелект у фінансовому моніторингу?

ПриватБанк застосовує машинне навчання та штучний інтелект для аналізу поведінки клієнтів, виявлення аномалій та потенційно ризикових операцій, що підвищує ефективність боротьби з відмиванням коштів і зменшує втручання у добросовісних клієнтів.

Які заходи готує ДПС для підтримки бізнесу, постраждалого від війни?

ДПС розробляє комплекс заходів із ризик-орієнтованим підходом до податкового контролю, формуванням окремого списку постраждалих підприємств, мінімізацією бюрократії, персональним супроводом та врахуванням наслідків воєнних дій при оцінці податкових ризиків.

Головне за 03.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15815 джерел

Виявлено: 54 публікації за 3 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни пропонує НБУ у підходах до фінансового моніторингу?

НБУ закликає банки перейти від формального збору документів до змістовного аналізу фінансової поведінки клієнтів, застосовувати ризик-орієнтований підхід та використовувати сучасні технології, зокрема штучний інтелект, для виявлення підозрілих операцій. Джерело
Що відомо про корупційний скандал у Сенс Банку?

Сенс Банк фігурує у справі про легалізацію 150 млн грн застави за ексміністра енергетики. НАБУ та САП розслідують злочинну організацію, яка використовувала банк для відмивання коштів. Керівництво банку визнано непридатним НБУ, а справа викликала кадрові зміни. Джерело
Які нові кримінальні норми пропонуються щодо дроп-рахунків?

Президент вніс законопроєкт, який криміналізує передачу платіжних інструментів і доступу до рахунків для шахрайства, передбачає штрафи та позбавлення волі до 8 років, а також розширює відповідальність юридичних осіб, що використовують такі схеми. Джерело
Як ПриватБанк використовує штучний інтелект у фінансовому моніторингу?

ПриватБанк застосовує машинне навчання та штучний інтелект для аналізу поведінки клієнтів, виявлення аномалій та потенційно ризикових операцій, що підвищує ефективність боротьби з відмиванням коштів і зменшує втручання у добросовісних клієнтів. Джерело
Які заходи готує ДПС для підтримки бізнесу, постраждалого від війни?

ДПС розробляє комплекс заходів із ризик-орієнтованим підходом до податкового контролю, формуванням окремого списку постраждалих підприємств, мінімізацією бюрократії, персональним супроводом та врахуванням наслідків воєнних дій при оцінці податкових ризиків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ ініціює реформу фінансового моніторингу з ризик-орієнтованим підходом, посиленням відповідальності за дроп-рахунки та розслідуванням справи Сенс Банку, що впливає на банківський сектор і бізнес

Система фінансового моніторингу в Україні перебуває на етапі суттєвих змін, спрямованих на впровадження ризик-орієнтованого підходу. Національний банк України закликає банки перейти від формального збору документів до глибокого аналізу фінансової поведінки клієнтів, оцінки відповідності транзакцій їхнім можливостям та специфіці діяльності. Впровадження нових технологій, зокрема штучного інтелекту, допомагає виявляти підозрілі операції, мінімізуючи втручання у добросовісних клієнтів. Водночас у центрі уваги опинився державний "Сенс Банк", який став об'єктом масштабного корупційного розслідування. За версією НАБУ та САП, через банк легалізували 150 млн грн застави за ексміністра енергетики, що викликало кадрові рішення НБУ щодо керівництва банку. Розслідування виявило складну мережу з понад 100 фіктивних компаній і сотень ФОПів, які використовувалися для дроблення сум і обходу фінансового моніторингу. Для посилення боротьби з фінансовими злочинами Президент України вніс до Верховної Ради законопроєкт, який передбачає криміналізацію передачі платіжних інструментів і доступу до рахунків для шахрайства, а також посилення відповідальності за діяльність дроп-мереж. Законопроєкт розширює підстави для кримінальної відповідальності юридичних осіб, що використовують платіжні інструменти у злочинних схемах, і встановлює жорсткі покарання до 8 років ув’язнення. Паралельно Державна податкова служба готує комплекс заходів для підтримки бізнесу, постраждалого від воєнних дій, із застосуванням ризик-орієнтованого підходу до податкового контролю, мінімізацією бюрократії та персональним супроводом. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, захист інтересів держави та бізнесу, а також інтеграцію української системи фінансового моніторингу до європейських стандартів.

LIGA ZAKON, 03 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +1

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +4

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +16

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +53

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги