забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 08.09.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 15836 джерел
Виявлено: 53 публікації за 8 вересня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які фінансові установи були оштрафовані НБУ у серпні 2026 року за порушення фінансового моніторингу?
У серпні 2026 року НБУ оштрафував Укргазбанк та чотири небанківські фінансові установи, серед яких страхова компанія "СК УСГ", ТОВ "Макс Кредит", ТОВ "ФК Гоал" та ПрАТ "Запоріжзв'язоксервіс". Загальна сума штрафів перевищила 50 млн грн. Джерело
-
Що передбачає новий законопроєкт №16051 щодо фінансового моніторингу колишніх політично значущих осіб (PEP)?
Законопроєкт №16051 встановлює, що посилений фінансовий моніторинг колишніх PEP має тривати щонайменше 12 місяців після звільнення, а далі продовжуватися за результатами індивідуальної оцінки ризиків банком. Якщо ризики зберігаються, контроль продовжується, і оцінка ризиків має проводитися не рідше одного разу на рік. Джерело
-
Який запобіжний захід призначив ВАКС ексголові наглядової ради "Сенс Банку" Миколі Гладишенку?
ВАКС призначив Миколі Гладишенку запобіжний захід у вигляді застави розміром 7 млн грн у справі про відмивання 150 млн грн. САП наполягала на заставі у 150 млн грн або триманні під вартою, але суд задовольнив клопотання частково. Джерело
-
Які межі банківської перевірки адвокатів визначила Рада адвокатів України?
РАУ визначила, що банки можуть перевіряти адвокатів як клієнтів щодо їхнього фінансового стану, але не мають права вимагати інформацію, що становить адвокатську таємницю, зокрема договори з клієнтами, акти наданих послуг та інші документи, пов’язані з адвокатською діяльністю. Відмова розкривати таку інформацію не може бути підставою для припинення банківських відносин. Джерело
-
Що показала судова практика Верховного Суду щодо блокування рахунків клієнтів банку через фінансовий моніторинг?
Верховний Суд наголосив, що банк має належно обґрунтувати встановлення неприйнятно високого рівня ризику клієнта. Суд скасував рішення апеляції, яка стала на бік клієнтки, через неповне з'ясування обставин і направив справу на повторний розгляд. Джерело
-
Що таке система hawala і чому вона є викликом для фінансового моніторингу?
Hawala — це неформальна система переказу грошей, що базується на довірі між брокерами (hawaladars) і не залишає офіційних записів. Вона широко використовується для швидких переказів, особливо мігрантами, але також є інструментом відмивання грошей і фінансування злочинної діяльності, оскільки обходить офіційний фінансовий контроль. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ оштрафував Укргазбанк і чотири фінустанови на понад 50 млн грн за порушення фінансового моніторингу; уряд вніс законопроєкт про посилення контролю за колишніми PEP; ВАКС призначив заставу ексголові "Сенс Банку"
У серпні 2026 року Національний банк України застосував значні штрафні санкції до Укргазбанку та чотирьох небанківських фінансових установ, загальна сума яких перевищила 50 млн грн. Основними порушеннями стали неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатня перевірка клієнтів, зокрема політично значущих осіб, а також несвоєчасне надання інформації регулятору. Найбільший штраф отримала страхова компанія "СК УСГ" – понад 30 млн грн. Ці заходи свідчать про посилення контролю НБУ у сфері фінансового моніторингу. Вищий антикорупційний суд призначив заставу у 7 млн грн колишньому голові наглядової ради "Сенс Банку" Миколі Гладишенку, підозрюваному у справі "Форест Гамп" про відмивання 150 млн грн, які використовували для внесення застави за ексміністра Германа Галущенка. Спеціалізована антикорупційна прокуратура наполягала на заставі у 150 млн грн або триманні під вартою, однак суд задовольнив клопотання частково. Це резонансна справа, що підкреслює важливість фінансового моніторингу у протидії корупції. Кабінет Міністрів зареєстрував у Верховній Раді законопроєкт №16051, який повертає жорсткіший режим фінансового моніторингу колишніх політично значущих осіб (PEP). Зокрема, посилений контроль має тривати щонайменше 12 місяців після звільнення, а далі продовжуватися за результатами індивідуальної оцінки ризиків банком. Ця ініціатива спрямована на усунення прогалин попередньої редакції закону, яка викликала критику міжнародних партнерів України. Водночас Рада адвокатів України наголосила на межах банківської перевірки адвокатів, підкресливши, що банки не мають права вимагати інформацію, що становить адвокатську таємницю, зокрема договори з клієнтами та акти наданих послуг. Відмова розкривати таку інформацію не може бути підставою для припинення банківських відносин. У судовій практиці Верховний Суд скасував рішення апеляції у справі про блокування рахунків клієнтки банку через встановлення неприйнятно високого рівня ризику, наголосивши на необхідності належного обґрунтування рішень банку та встановлення конкретного порушеного права. Окремо журналістське розслідування виявило, що система hawala, яка базується на довірі та неформальних мережах переказу грошей, широко використовується у Європі для швидких переказів, але водночас є інструментом відмивання грошей і фінансування злочинної діяльності, оскільки обходить офіційні фінансові системи та регуляторний контроль. Це створює додаткові виклики для систем фінансового моніторингу.
LIGA ZAKON, 08 вересня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE
Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни
Охоронна діяльність
+1
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
+4
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+4
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Банківська діяльність
+16
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+53
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+22
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
+2
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+44
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+10
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги