Які основні ризики фінансового моніторингу в валютно-обмінних операціях виявив НБУ?

НБУ виявив ризики структурування операцій для уникнення порогових значень, використання третіх осіб, маскування зовнішності клієнтів, оформлення операцій без присутності клієнта та невідповідність даних у документах фактичним обставинам, зафіксованим відеоконтролем.

Що передбачають нові методрекомендації Держфінмоніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Методрекомендації роз’яснюють порядок роботи з Електронним кабінетом, процедури авторизації, подання файлів-повідомлень, а також два сценарії дій для нових і діючих суб’єктів після 2 лютого 2026 року, що сприяє цифровізації та підвищенню якості звітування.

Які вимоги Верховний Суд висунув банкам щодо закриття рахунків клієнтів?

Верховний Суд постановив, що банк має обґрунтувати причини закриття рахунку, документувати ризики, надати клієнту можливість пояснити ситуацію та утримуватися від необґрунтованого припинення ділових відносин.

Як банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки повинні безперервно оцінювати ризики клієнтів і операцій, документувати свої рішення, виявляти підозрілі операції, проводити внутрішні перевірки та навчати персонал для ефективного управління ризиками.

Які рекомендації НБУ щодо використання відеоконтролю у фінансовому моніторингу?

НБУ рекомендує банкам використовувати технологічний відеоконтроль не лише для фізичної безпеки, а й як інструмент виявлення підозрілої поведінки клієнтів і порушень працівниками, а також регулярно проводити аудит відеозаписів.

Головне за 12.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15772 джерел

Виявлено: 10 публікацій за 12 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні ризики фінансового моніторингу в валютно-обмінних операціях виявив НБУ?

НБУ виявив ризики структурування операцій для уникнення порогових значень, використання третіх осіб, маскування зовнішності клієнтів, оформлення операцій без присутності клієнта та невідповідність даних у документах фактичним обставинам, зафіксованим відеоконтролем. Джерело
Що передбачають нові методрекомендації Держфінмоніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Методрекомендації роз’яснюють порядок роботи з Електронним кабінетом, процедури авторизації, подання файлів-повідомлень, а також два сценарії дій для нових і діючих суб’єктів після 2 лютого 2026 року, що сприяє цифровізації та підвищенню якості звітування. Джерело
Які вимоги Верховний Суд висунув банкам щодо закриття рахунків клієнтів?

Верховний Суд постановив, що банк має обґрунтувати причини закриття рахунку, документувати ризики, надати клієнту можливість пояснити ситуацію та утримуватися від необґрунтованого припинення ділових відносин. Джерело
Як банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки повинні безперервно оцінювати ризики клієнтів і операцій, документувати свої рішення, виявляти підозрілі операції, проводити внутрішні перевірки та навчати персонал для ефективного управління ризиками. Джерело
Які рекомендації НБУ щодо використання відеоконтролю у фінансовому моніторингу?

НБУ рекомендує банкам використовувати технологічний відеоконтроль не лише для фізичної безпеки, а й як інструмент виявлення підозрілої поведінки клієнтів і порушень працівниками, а також регулярно проводити аудит відеозаписів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ та Держфінмоніторинг посилюють вимоги до фінансового моніторингу: рекомендації банкам щодо валютних операцій, нові методрекомендації для СПФМ та судова практика щодо ризик-орієнтованого підходу

У серпні 2026 року Національний банк України оприлюднив низку рекомендацій для банків щодо посилення контролю за валютно-обмінними операціями фізичних осіб. НБУ виявив численні випадки структурування операцій, залучення третіх осіб, маскування клієнтів та оформлення операцій без їхньої присутності, що свідчить про спроби уникнення процедур фінансового моніторингу. Особливу увагу регулятор приділяє застосуванню відеоконтролю та удосконаленню внутрішніх систем контролю для своєчасного виявлення підозрілих операцій. Ці рекомендації мають бути враховані банками при виконанні функцій суб’єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та аналізу сукупності операцій і поведінки клієнтів. Паралельно Держфінмоніторинг опублікував методичні рекомендації щодо роботи суб’єктів первинного фінансового моніторингу з Електронним кабінетом. Документ роз’яснює процедури авторизації, подання інформації, а також два сценарії дій для нових і діючих суб’єктів після 2 лютого 2026 року. Це сприяє цифровізації процесів фінансового моніторингу, підвищенню якості і своєчасності звітування та забезпеченню належної перевірки клієнтів. Водночас Верховний Суд України у постанові від 23.07.2026 р. підтвердив, що банки мають обґрунтовувати причини закриття рахунків клієнтів, особливо у випадках встановлення неприйнятно високого рівня ризику. Суд наголосив на необхідності документування ризик-орієнтованого підходу, можливості клієнта надати пояснення та утриманні від необґрунтованого припинення ділових відносин. Ця судова практика підкреслює баланс між контролем за фінансовими ризиками та захистом прав клієнтів. Загалом, нові рекомендації та судові рішення стимулюють банки та суб’єктів первинного фінансового моніторингу до більш відповідального, системного та прозорого підходу у сфері фінансового моніторингу.

LIGA ZAKON, 12 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги