Головне за 13.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15775 джерел

Виявлено: 41 публікація за 13 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ виявив масштабні порушення фінансового моніторингу в Укрпошті на 11,9 млрд грн та посилює контроль за валютними операціями і переказами ФОПів у 2026 році

У 2023 році Національний банк України провів повноцінну перевірку Укрпошти, виявивши нетипові операції з готівкою на суму 11,9 млрд грн, які могли свідчити про участь у схемах легалізації коштів невідомого походження. Основна частина коштів надійшла від шести компаній, а Укрпошта не здійснювала належної перевірки походження готівки та ризиків, що викликало серйозні претензії регулятора. Виявлено операції вночі, повторні внесення готівки однією особою в різних регіонах, а також занижені комісії для великих клієнтів. НБУ оштрафував компанію, а СБУ розпочала кримінальне провадження. Паралельно Національний банк посилює контроль за валютно-обмінними операціями в банках, виявляючи численні випадки дроблення операцій на суми до 400 тис. грн для уникнення фінансового моніторингу. Регулятор рекомендує банкам аналізувати не лише окремі операції, а й поведінку клієнтів у цілому, звертати увагу на підозрілі дії, такі як передача готівки між клієнтами, залучення третіх осіб, використання неповнолітніх та спроби приховати зовнішність. Банки мають посилити внутрішній контроль, переглядати відеозаписи та навчати персонал. З 14 серпня 2026 року вводяться нові місячні ліміти на перекази для ФОПів і юридичних осіб із підвищеним ризиком. Для новостворених або неактивних ФОПів встановлено ліміти від 400 тис. до 3 млн грн залежно від групи, а для юридичних осіб із ознаками ризиковості – до 5 млн грн. Перекази понад ліміти потребуватимуть підтвердження походження коштів і додаткового фінансового моніторингу. Ці заходи спрямовані на боротьбу з ризиковими операціями та ухиленням від оподаткування. У парламенті розглядаються законопроєкти №15504 та №15503, які передбачають посилення відповідальності за порушення фінансової дисципліни, збільшення штрафів і строків притягнення до відповідальності, а також розширення цивільно-правового захисту бізнесу від безпідставних звинувачень у порушеннях фінансового моніторингу. Ці ініціативи мають на меті підвищити ефективність державного фінансового контролю та забезпечити баланс між прозорістю і захистом прав суб’єктів господарювання.