Головне за 18.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15777 джерел

Виявлено: 30 публікацій за 18 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд визначив межі блокування рахунків за фінмоніторингом, НБУ посилює контроль валютних операцій, а Кабмін оновлює санкції у платіжній сфері: ключові новини фінансового моніторингу 2026

У серпні 2026 року відбулися важливі зміни та роз’яснення у сфері фінансового моніторингу, які мають значний вплив на суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Верховний Суд України ухвалив постанову, що чітко окреслює межі прав банків при блокуванні рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП) через ризики, пов’язані з фінансовим моніторингом. Суд підкреслив, що право банку припинити обслуговування не є необмеженим і має враховувати баланс між законним контролем та захистом бізнесу від свавілля. Цей прецедент допоможе підприємцям захищати свої права у випадках безпідставного блокування рахунків. Національний банк України посилює контроль за валютно-обмінними операціями, зокрема за операціями нижче порогу 400 тис. грн, якщо вони мають ознаки підозрілої діяльності. Виявлено типові схеми дроблення операцій, залучення третіх осіб та можливу участь співробітників банків у порушеннях. НБУ вимагає від банків розробити чіткі алгоритми контролю, проводити регулярний моніторинг касирів із використанням відеозаписів та навчати персонал розпізнавати підозрілі операції. Урядовий законопроєкт пропонує оновлення правил фінансового моніторингу в контексті євроінтеграції, зокрема посилення санкцій за порушення у платіжній сфері. Запропоновано нові адміністративні та кримінальні покарання за примушування працівників до звільнення чи дисциплінарних заходів через повідомлення про порушення фінмоніторингу. Це стосується банків, фінансових компаній, аудиторів та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Також Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) затвердило понад сто обґрунтованих висновків за фактами умисного неподання декларацій, що свідчить про активізацію контролю у сфері фінансового контролю серед посадовців різних рівнів. Водночас бізнес у 2026 році має чітко дотримуватися нових правил подання інформації про кінцевих бенефіціарів, оскільки відсутність або неточність таких даних може призвести до штрафів та ускладнень у банківському обслуговуванні. Ці новини відображають тенденцію до посилення фінансового моніторингу в Україні, інтеграції національних норм із європейськими стандартами та підвищення відповідальності за порушення. Суб’єкти господарювання, банки та контролюючі органи мають адаптувати свої процедури до нових вимог, щоб забезпечити прозорість фінансових операцій та мінімізувати ризики відмивання коштів і фінансування тероризму.