Головне за 17.04.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 36 публікацій за 17 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Апеляційний суд підтвердив право банків блокувати рахунки через сумнівні операції з криптовалютою, а Мінфін виступив проти обмеження ручного контролю в податковій системі в новій антикорупційній стратегії України

В Україні судова практика підтверджує право банків застосовувати ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу, зокрема блокувати рахунки клієнтів, які здійснюють операції з криптовалютою без підтвердження легальності походження коштів. Апеляційний суд визнав такі дії банку законними, підкреслюючи, що криптооперації автоматично потрапляють у зону підвищеного ризику через складність ідентифікації контрагентів і підтвердження економічної суті транзакцій. Це формує нову судову практику у сфері контролю за сумнівними фінансовими операціями. Водночас, у сфері KYC/AML виникають нові виклики, пов’язані з безпекою даних і прозорістю провайдерів послуг верифікації клієнтів. Скандал із платформою Sumsub, яка не проходила належної перевірки та мала непрозору структуру власності з російськими інвесторами, викликає занепокоєння щодо ризиків відмивання грошей через такі сервіси. Це підкреслює необхідність посилення контролю за фінансовими операціями та ідентифікацією клієнтів. На рівні державної політики Польща ратифікувала угоду з Україною про співпрацю у боротьбі зі злочинністю, включно з протидією легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. В Україні ж Міністерство фінансів виступило проти обмеження ручного контролю в податковій системі в межах антикорупційної стратегії на 2026–2030 роки, що свідчить про складність балансу між автоматизацією та людським фактором у боротьбі з фінансовими злочинами. Також у 2026 році на ринку нерухомості запроваджується обов’язковий фінансовий моніторинг угод, що має зменшити ризики відмивання доходів через нерухомість. Законодавчі вимоги до розкриття структури власності та ідентифікації кінцевих бенефіціарів стають дедалі жорсткішими, що є важливим кроком у забезпеченні прозорості бізнесу та мінімізації ризиків відмивання грошей. Практичні проблеми, пов’язані з багаторівневими структурами та легалізацією іноземних документів, потребують додаткових рішень, таких як афідевіти. Загалом, тенденції свідчать про посилення контролю за сумнівними фінансовими операціями, що є ключовим елементом у протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.