Які нові вимоги Мінфіну щодо фінансового моніторингу для бухгалтерів у 2026 році?

З 2 лютого 2026 року бухгалтери та консультанти, які надають послуги з бухгалтерського обліку та оподаткування, зобов’язані зареєструватися у Держфінмоніторингу через електронний «Е-кабінет» і подавати інформацію про фінансові операції. Порушення цих вимог може призвести до штрафів до 340 тис. грн.

Чи потрібно рієлторам повідомляти про всі операції з нерухомістю понад 400 тис. грн?

Ні, рієлтори зобов’язані повідомляти лише про підозрілі фінансові операції, а не про всі угоди понад 400 тис. грн. Фінансовий моніторинг здійснюється на основі ризик-орієнтованого підходу, що зменшує адміністративне навантаження.

Як Держфінмоніторинг України співпрацює з міжнародними партнерами?

Держфінмоніторинг підписав меморандуми з кількома країнами та уклав угоду зі Швейцарією про обмін фінансовою розвідінформацією. Активна співпраця з Egmont Group і понад 60 країнами дозволяє ефективно виявляти та блокувати кошти, пов’язані з протиправною діяльністю.

Які операції підлягають фінансовому моніторингу при переказах з картки на картку?

Перекази на суму від 400 тис. грн і більше підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Також банки звертають увагу на часті перекази, різкі зміни фінансової поведінки клієнта, операції з офшорами та політично значущими особами.

Що загрожує банкам та фінансовим установам за порушення вимог фінансового моніторингу?

За порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема за неподання або несвоєчасне подання інформації, можуть застосовуватися фінансові санкції, включно зі штрафами до 340 тис. грн. НБУ також може відкликати ліцензії та ліквідувати установи.

Головне за 13.04.2026 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14534 джерел

Виявлено: 21 публікація за 13 квітня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові вимоги Мінфіну щодо фінансового моніторингу для бухгалтерів у 2026 році?

З 2 лютого 2026 року бухгалтери та консультанти, які надають послуги з бухгалтерського обліку та оподаткування, зобов’язані зареєструватися у Держфінмоніторингу через електронний «Е-кабінет» і подавати інформацію про фінансові операції. Порушення цих вимог може призвести до штрафів до 340 тис. грн. Джерело
Чи потрібно рієлторам повідомляти про всі операції з нерухомістю понад 400 тис. грн?

Ні, рієлтори зобов’язані повідомляти лише про підозрілі фінансові операції, а не про всі угоди понад 400 тис. грн. Фінансовий моніторинг здійснюється на основі ризик-орієнтованого підходу, що зменшує адміністративне навантаження. Джерело
Як Держфінмоніторинг України співпрацює з міжнародними партнерами?

Держфінмоніторинг підписав меморандуми з кількома країнами та уклав угоду зі Швейцарією про обмін фінансовою розвідінформацією. Активна співпраця з Egmont Group і понад 60 країнами дозволяє ефективно виявляти та блокувати кошти, пов’язані з протиправною діяльністю. Джерело
Які операції підлягають фінансовому моніторингу при переказах з картки на картку?

Перекази на суму від 400 тис. грн і більше підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Також банки звертають увагу на часті перекази, різкі зміни фінансової поведінки клієнта, операції з офшорами та політично значущими особами. Джерело
Що загрожує банкам та фінансовим установам за порушення вимог фінансового моніторингу?

За порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема за неподання або несвоєчасне подання інформації, можуть застосовуватися фінансові санкції, включно зі штрафами до 340 тис. грн. НБУ також може відкликати ліцензії та ліквідувати установи. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Мінфін та Держфінмоніторинг посилюють контроль за фінансовими операціями: нові електронні інструменти, міжнародна співпраця та жорсткі штрафи для бухгалтерів і рієлторів

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на посилення контролю за легалізацією доходів, відмиванням грошей та ризиками фінансування тероризму. Міністерство фінансів запровадило оновлені правила, які передбачають обов’язкову реєстрацію бухгалтерів та консультантів у Держфінмоніторингу через електронний «Е-кабінет». Цей інструмент дозволяє вести всю взаємодію в електронному форматі, що підвищує прозорість і оперативність контролю. Важливо, що тепер держава аналізує не окремі операції, а повні фінансові схеми та групи пов’язаних клієнтів, що унеможливлює приховування сумнівних транзакцій. Паралельно Міністерство фінансів роз’яснює, що вимоги фінмоніторингу для рієлторів базуються на ризик-орієнтованому підході і не передбачають тотального контролю за всіма операціями. Рієлтори зобов’язані повідомляти лише про підозрілі фінансові операції, а не про всі угоди понад 400 тис. грн. Це зменшує адміністративне навантаження на добросовісних учасників ринку, зберігаючи при цьому ефективність боротьби з відмиванням грошей. На міжнародному рівні Держфінмоніторинг України активізує співпрацю з іноземними партнерами, підписуючи меморандуми про обмін інформацією з новими країнами та укладаючи угоди з провідними фінансовими розвідувальними органами. Така взаємодія дозволяє виявляти та блокувати кошти, пов’язані з протиправною діяльністю, у тому числі через складні транскордонні схеми. Водночас Національний банк України продовжує застосовувати санкції до фінансових установ, які порушують вимоги фінансового моніторингу, що підтверджує посилення державного контролю у цій сфері.

LIGA ZAKON, 13 квітня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює порядок здійснення Конституційним Судом України конституційного контролю, розгляду справ, ухвалення актів і формування правових позицій

Конституційне провадження +6

Про що тема: Тема охоплює порядок здійснення Конституційним Судом України конституційного контролю, розгляду справ, ухвалення актів і формування правових позицій

Тема охоплює організацію та правове регулювання виконання кримінальних покарань, діяльність органів і установ виконання покарань та статус осіб, які відбувають покарання

Кримінально-виконавча система +36

Про що тема: Тема охоплює організацію та правове регулювання виконання кримінальних покарань, діяльність органів і установ виконання покарань та статус осіб, які відбувають покарання

Тема охоплює рішення, правові позиції та стандарти Європейського суду з прав людини, які впливають на тлумачення прав людини і застосування норм права в Україні

Практика ЄСПЛ +24

Про що тема: Тема охоплює рішення, правові позиції та стандарти Європейського суду з прав людини, які впливають на тлумачення прав людини і застосування норм права в Україні

Безоплатна правова допомога +20

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення доступу громадян до юридичних послуг за рахунок держави та гарантії захисту їхніх прав

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +7

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Зелена енергетика +70

Про що тема: Правове регулювання виробництва, продажу та державної підтримки енергії з альтернативних і відновлюваних джерел

Паливно-енергетичний комплекс Агропромисловий комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +18

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +8

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Правове регулювання процесів поводження з відходами, включаючи їх збирання, оброблення та утилізацію, дотримання екологічних вимог та ліцензування діяльності

Управління відходами +58

Про що тема: Правове регулювання процесів поводження з відходами, включаючи їх збирання, оброблення та утилізацію, дотримання екологічних вимог та ліцензування діяльності

ЖКГ, ОСББ

Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність +9

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність