Головне за 22.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14389 джерел

Виявлено: 38 публікацій за 22 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні стартує масштабний аудит оборонного сектору та посилюється фінансовий моніторинг банків у контексті євроінтеграційних змін AML і нових правил для суб’єктів первинного фінансового моніторингу у 2025-2026 роках

З 23 грудня 2025 року Державна аудиторська служба України розпочинає масштабний і комплексний аудит 86 підприємств оборонно-промислового комплексу та двох ключових державних структур Міністерства оборони — "Агенції оборонних закупівель" і "Державного оператора тилу". Цей аудит є пріоритетним завданням у контексті забезпечення ефективного управління оборонними активами держави та підвищення прозорості використання бюджетних коштів. До перевірок залучено близько 500 працівників аудиторської служби, а результати аудиту будуть регулярно звітуватися уряду. Водночас Верховний Суд України підтвердив право банків відмовляти клієнтам у обслуговуванні на підставі встановлення високого рівня ризику фінансового моніторингу, що базується на аналізі зв’язків з резидентами РФ, збитковості бізнесу та інших факторів. Це рішення підкреслює застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу, який є ключовим елементом сучасної системи AML в Україні. Національний банк України посилює контроль за дотриманням банками вимог фінансового моніторингу, особливо у зв’язку з антикорупційними розслідуваннями. Банки зобов’язані виявляти та повідомляти про підозрілі операції незалежно від рівня ризику клієнта, що сприятиме запобіганню використанню банківських послуг у протиправних цілях. Паралельно Україна впроваджує євроінтеграційні зміни AML, які включають цифровізацію, відкритий банкінг, посилення санкційного контролю та інтеграцію з міжнародними стандартами. Відтермінування нових правил для суб’єктів первинного фінансового моніторингу до 2026 року не означає послаблення, а підготовку до жорсткіших і технологічно досконаліших вимог. Для ФОПів, у яких заблоковані бізнес-рахунки через фінансовий моніторинг, законодавство передбачає можливість сплати податків з особистих коштів через касу банку або особисту картку. Це дозволяє уникнути штрафів і забезпечити своєчасне виконання податкових зобов’язань навіть у разі тимчасових обмежень доступу до підприємницьких рахунків. Таким чином, в Україні відбувається комплексна трансформація системи фінансового моніторингу, що поєднує масштабні аудити, судову практику, посилення контролю банків та впровадження європейських стандартів AML. Це створює нові виклики і можливості для бізнесу, суб’єктів первинного фінансового моніторингу та державних органів у забезпеченні прозорості, безпеки та ефективності фінансових операцій.