Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15856 джерел

Виявлено: 32 публікації за 21 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ впроваджує обов’язкову конвертацію валютних переказів у гривню, а фінансовий моніторинг ускладнює внесення застав у резонансних справах: виклики та новації у державному фінансовому моніторингу

У вересні 2026 року Національний банк України запровадив нові правила, які зобов’язують небанківських надавачів платіжних послуг конвертувати всі валютні перекази фізичних осіб з-за кордону у гривню. Ця норма поширюється на всі суми переказів і не має винятків за країною походження. Водночас, для карткових переказів необхідна згода платника на курс конвертації, що фіксується міжнародними платіжними системами. Відсутність повної інформації про платника та отримувача переводить операції у площину фінансового моніторингу, що підсилює контроль за такими транзакціями. Надавачі платіжних послуг мають оновити договори та процеси, щоб відповідати новим вимогам. Паралельно з цими змінами у сфері валютних операцій, у резонансних кримінальних справах виникають проблеми з внесенням застав через блокування платежів підрозділами фінансового моніторингу банків. Приклади народного депутата Вадима Столара та ексзаступниці голови ОП Ірини Мудрої демонструють, що банки відмовляються приймати застави, посилаючись на рекомендації НБУ та побоювання щодо репутаційних ризиків. Це фактично перетворює інститут застави на приховану форму тримання під вартою, що викликає критику з боку адвокатів і правозахисників. Крім того, розкрито масштабну корупційну схему у справі "Мідас", де 150 мільйонів гривень застави було розпорошено через понад 85 банківських рахунків у 21 банку, щоб обійти фінансовий моніторинг. Цей випадок підкреслює вразливість системи фінансового контролю та необхідність посилення її ефективності. Експерти та представники правоохоронних органів наголошують на важливості удосконалення законодавства, підвищення прозорості та невідворотності покарання за фінансові злочини, а також на необхідності балансу між контролем і захистом прав громадян.