Які нові критерії штрафів та відповідальності для банків встановив НБУ?

НБУ оновив правила застосування штрафів, враховуючи 11 факторів, серед яких характер порушень, співпраця з регулятором та фінансовий стан банку. Розширено підстави для відповідальності керівників, зокрема за бездіяльність, що призвела до ризикової діяльності.

Чому банки можуть звернути увагу на дрібні регулярні перекази?

Регулярні дрібні перекази можуть свідчити про ризикову поведінку, особливо якщо вони надходять від багатьох різних осіб і не відповідають звичайній фінансовій поведінці клієнта. Банки можуть запросити документи для підтвердження легальності коштів.

Що передбачає законопроєкт №16013 щодо банківських карток?

Законопроєкт вводить кримінальну відповідальність за передачу, купівлю та продаж банківських карток, які використовуються у злочинних схемах. Передбачені штрафи та ув’язнення до 8 років для порушників.

Який статус України у списку FATF?

Україна не перебуває у «сірому списку» FATF, але бере участь у роботі MONEYVAL, органу Ради Європи, що оцінює виконання стандартів протидії відмиванню коштів.

Чому НБУ підвищив облікову ставку до 16%?

Підвищення ставки пов’язане з інфляційним тиском, наслідками війни та зростанням цін на енергоресурси. Це рішення спрямоване на підтримку гривневих активів, контроль інфляційних очікувань та повернення інфляції до цілі 5%.

Головне за 18.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15850 джерел

Виявлено: 31 публікація за 18 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові критерії штрафів та відповідальності для банків встановив НБУ?

НБУ оновив правила застосування штрафів, враховуючи 11 факторів, серед яких характер порушень, співпраця з регулятором та фінансовий стан банку. Розширено підстави для відповідальності керівників, зокрема за бездіяльність, що призвела до ризикової діяльності. Джерело
Чому банки можуть звернути увагу на дрібні регулярні перекази?

Регулярні дрібні перекази можуть свідчити про ризикову поведінку, особливо якщо вони надходять від багатьох різних осіб і не відповідають звичайній фінансовій поведінці клієнта. Банки можуть запросити документи для підтвердження легальності коштів. Джерело
Що передбачає законопроєкт №16013 щодо банківських карток?

Законопроєкт вводить кримінальну відповідальність за передачу, купівлю та продаж банківських карток, які використовуються у злочинних схемах. Передбачені штрафи та ув’язнення до 8 років для порушників. Джерело
Який статус України у списку FATF?

Україна не перебуває у «сірому списку» FATF, але бере участь у роботі MONEYVAL, органу Ради Європи, що оцінює виконання стандартів протидії відмиванню коштів. Джерело
Чому НБУ підвищив облікову ставку до 16%?

Підвищення ставки пов’язане з інфляційним тиском, наслідками війни та зростанням цін на енергоресурси. Це рішення спрямоване на підтримку гривневих активів, контроль інфляційних очікувань та повернення інфляції до цілі 5%. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Оновлення у фінансовому моніторингу: посилення відповідальності банків, ризик-орієнтований підхід до операцій та нові законодавчі ініціативи в Україні

У банківській сфері України відбуваються важливі зміни, спрямовані на посилення фінансового моніторингу та підвищення відповідальності керівництва банків. Національний банк України оновив критерії застосування штрафів, розширив підстави для притягнення до відповідальності менеджменту, а також уточнив порядок накладення фінансових санкцій. Особливу увагу приділено персональній відповідальності за бездіяльність, що призвела до ризикової діяльності, а також за подання недостовірної звітності. Ці зміни сприятимуть більш ефективному контролю за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу. Водночас банки звертають увагу на ризик-орієнтований підхід до оцінки операцій клієнтів. Навіть регулярні дрібні перекази можуть викликати підозру, якщо вони не відповідають звичайній фінансовій поведінці клієнта. Банки аналізують частоту операцій, кількість відправників, призначення платежів та відповідність доходам клієнта. У разі сумнівів клієнтам можуть бути запитані документи, що підтверджують легальність походження коштів. Це підвищує прозорість фінансових потоків і допомагає запобігати відмиванню грошей. На законодавчому рівні Верховна Рада підтримала законопроєкт, який вводить кримінальну відповідальність за передачу, купівлю та продаж банківських карток, що використовуються у злочинних схемах. Законопроєкт спрямований на боротьбу з кіберзлочинністю та «дропами», які використовують чужі картки для відмивання коштів. Крім того, міжнародна організація FATF оцінює прогрес низки країн у боротьбі з відмиванням грошей, а Україна продовжує відповідати міжнародним стандартам. Підвищення облікової ставки НБУ до 16% є відповіддю на інфляційні виклики та підтримує стабільність фінансової системи в умовах війни. Ці тенденції свідчать про посилення контролю та прозорості у фінансовому секторі України.

LIGA ZAKON, 18 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +5

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +14

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги